• Головна
• Політика

Володимир і Валерія Вагоровські

Україна готує екстрадицію бізнесмена Володимира Вагоровського, якого підозрюють у шахрайстві і терористичній діяльності через зв'язки із так званою «ДНР». Тим часом його дружина Валерія Вагоровська, власниця санкціонованої в Україні платіжної системи Fondy, намагається продати бізнес європейцям, допоки ним не зацікавились компетентні органи Великої Британії. І Національний банк Андрія Пишного, схоже, не збирається жодним чином цьому завадити.

За що переслідують Вагоровського

Володимир Вагоровський — колишній керуючий торговельної мережі «Амстор», яка належала групі компаній «Смарт-Холдинг». В далекому 2015 році у помешканнях Вагоровського провели обшуки в рамках цілої низки кримінальних проваджень.

Крім доказів протиправних дій, в його квартирі в центрі Києва знайшли нагородну зброю від головного міліціонера Донецької області Романа Романова, який «буквально за руку заводив Павла Губарєва на останнє засідання тоді ще легітимної Донецької облради, пропонуючи призначити його губернатором», — писало РБК.

Слідчим діям у Вагоровського передувало його викриття у протиправних діях, виведенні грошових коштів з підприємств «Амстор» на сторонні компанії з метою особистого збагачення, намаганні привласнити бізнес. На початку 2015 року магазини мережі на Донеччині були захоплені озброєними людьми. За їхніми словами, вони діяли за вказівкою Вагоровського. В магазинах була знищена інфраструктура, фінансова документація, зникла виручка.

Колишній «Амстор» у Донецьку

Тоді ж ЗМІ повідомляли, що колишній керуючий «Амстора» втік з України до Франції. За нашими даними, нині правоохоронці працюють над його екстрадицією. Та повернімось до бізнесу його дружини.

Чому Fondy залишилась без ліцензії в Україні

Платіжна система Fondy була створена у 2014 році в Києві. Власником бренду Fondy є австрійська компанія V & A Holding GmbH, 95% частки належать Валерії Вагоровській. В Україні бренд Fondy представляло ТОВ «Фінансова компанія "Елаєнс”». З платіжним сервісом працювали Glovo, Uklon та інші великі компанії. Аж раптом у квітні 2024 року Нацбанк виключив ТОВ «ФК “Елаєнс”» з реєстру платіжних систем.

Причиною стала інформація від правоохоронних органів про використання Fondy на тимчасово окупованих територіях, роботу у РФ та можливе ухилення від сплати податків. В регуляторі повідомили, що 80–90% угод Fondy мають ознаки міскодінгу. Суть схеми полягає в навмисному присвоєнні транзакції неправильного MCC-коду, щоб приховати реальну діяльність бізнесу та вид товарів. Завдяки цьому платіжна система могла занижувати обороти та ухилятися від сплати податків.

За версією СБУ, власниця Fondy Вагоровська через низку компаній була повʼязана з платіжною системою «Единый кошелек W1», яка працювала на тоді вже окупованій частині Донецької області і в Росії. Взимку 2024 року спецслужби викрили також брата Вагоровської Олексія Бондаренка, який з 2014 до 2022 року нібито мав у Росії платіжний бізнес і відраховував податки державі-агресору. При цьому російський сервіс Бондаренка за своїм функціонал був ідентичним Fondy. Як встановила СБУ, Бондаренко просто орендував у сестри програмне забезпечення. Бізнес-вумен приховала цю інформацію під час переліцензування платіжних систем.

Валерія Вагоровська

Вагоровська усі звинувачення рішуче спростувала, назвавши це тиском на бізнес. Водночас співрозмовники «Економічної правди» в правоохоронних органах запевнили, що зв'язок між Fondy та Росією справді є і його детально досліджують. В СБУ коментувати справу відмовилась, пославшись на секретність «контррозвідувальної діяльності в інтересах національної безпеки».

Друге життя Fondy в Європі

Рішення НБУ щодо ліцензії Fondy фактично зірвало угоду про продаж компанії грузинському TBC Bank. Тож власниця рушила зі сходу на захід — у Європу. Вагоровська створила розгалужену мережу компаній. Пʼять у Великій Британії: FONDY LTD; FONDY GROUP LTD; Fintech Global Software Ltd; FYNEX.AI LIMITED; FIX IDEA LTD. Щоб замісти сліди, в останню формальним власником записали Владислава Колодистого, але розслідування встановило, що реальною власницею є Вагоровська.

В Австрії зареєстрована згадана вище V & A Holding GmbH. В Ірландії — Fondy Payments Limited. В Естонії — Payment Systems OÜ. Ще три на Кіпрі — Miramilis Ltd, Lorley Investments Ltd та Faidria Investments Limited. Деякі з цих компаній вже привернули до себе увагу фінансових органів, тож те що не вдалось зробити в Україні з Fondy (ТОВ «ФК "Елаєнс”») — заробити і швидко «збагрити» проблемний актив — Вагоровська намагається зробити у Великій Британії.

За наявною інформацією, 13 жовтня 2022 року V & A Holding GmbH передала 2 223 809 акцій FONDY LTD компанії FONDY GROUP LTD. 16 лютого 2026 року у ту ж таки FONDY GROUP LTD влили 274 199 фунтів стерлінгів. Вливання капіталу відбулося безпосередньо перед датою набрання чинності або відкриттям провадження у справі про неплатоспроможність V & A Holding GmbH 17 лютого 2026 року.

Настільки близький проміжок часу між вливанням капіталу в FONDY GROUP LTD та неплатоспроможністю V&A є важливою підставою для перевірки «слід за грошима». Вона має встановити, хто фактично надав кошти, чи походять вони від Вагоровської та/чи інших підконтрольних їй компаній. Більше того, у період з 2022 по 2026 рік для FONDY LTD існували численні заявки на готівку або розподіл акцій. Водночас, наявні бухгалтерські записи показують постійні збитки. Наприклад, -762 759 фунтів стерлінгів за 2023 рік та -645 415 фунтів стерлінгів за 2024 рік. Поєднання постійних збитків та повторних збільшень капіталу викликає значні питання щодо джерел фінансування. Усі ці факти — передача акцій вій однієї компанії до іншої, перетікання грошових коштів — можуть вказувати на відмивання коштів.

У Великій Британії банки та фінансові установи дуже жорстко контролюють великі або незвичні перекази, криптовалютні операції, готівкові внески та походження коштів. Легалізація або «відмивання» грошей за законодавством цієї країни — дуже серйозний кримінальний злочин, за який можуть карати не лише тих, хто безпосередньо «відмиває» гроші, а й людей, які допомагають приховувати походження коштів, переводять їх, зберігають або навіть не повідомляють про підозрілі операції. Тож не виключено, що нагорода, яка не знайшла свою героїню в Україні, все ж знайде її у Лондоні.