Банкам разрешили не обслуживать нервных, подозрительных и неоправданно щедрых клиентов

Банкам разрешили не обслуживать нервных, подозрительных и неоправданно щедрых клиентов

Фото: УНИАН

Национальный банк Украины подготовил перечень ситуаций, в которых банк вправе отказать клиенту в проведении финансовой операции. В список вошли не только исключительно деловые поводы вроде предоставления недостоверной информации, но и эмоциональные: нервное поведение клиента или попытка "отблагодарить" сотрудника банка. Все эти требования связаны с недавно вступившим в действие законом о финмониторинге. Об этом идет речь в постановления НБУ №65.

- В связи с введением в действие 28 апреля 2020 года новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга банки теперь обязаны в своей деятельности применять риск-ориентированный подход для оценки и понимания рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, - говорится в сообщении.

НБУ приводит список индикаторов подозрительности финансовых операций, которые связаны со странным или подозрительным поведением клиента.

  • клиент не может понятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность
  • предоставляет неполную или сомнительную информацию по запросу для проверки банком, которую трудно проверить, или вообще не предоставляет
  • невозможно связаться с клиентом по предоставленному им адресу или номеру телефона и электронной почте
  • клиент имеет большое количество счетов или платежных карточек, потребность в которых не является понятной или не отвечает его бизнес-потребностям
  • клиент нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение
  • клиент демонстрирует необычную заинтересованность требованиями законодательства в сфере финмониторинга и внутренней системы финмониторинга банка
  • клиент отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк спросил у него соответствующие подтверждающие документы или разъяснения
  • клиент настаивает на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя нервное поведение, без наличия очевидных на то оснований
  • клиент предлагает деньги, подарки или другой вид благодарности работнику банка за проведение финансовой операции необычным или подозрительным способом
  • счетами нескольких клиентов, между которыми нет логично объяснимых взаимосвязей, управляет один и тот же представитель
  • подавая заявку на получение платежной карточки по почте, клиент указывает адрес, который неизвестен банку
  • клиент постоянно настаивает на обслуживании у одного работника банка.

Как ранее сообщала КП в Украине, новый закон о финмониторинге был принят в конце 2019 года и вступил в силу с 28 апреля 2020 года. В частности, он увеличивает до 400 тыс. гривен размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, а количество признаков таких операций уменьшает с 17 до четырех (операции политически значимых лиц и их семей; переводы за границу; операции с наличными; операции с банками/участниками из стран, не выполняющих рекомендации FATF).

Для обычных граждан одним из основных новшеств стал запрет на пополнение карт через терминалы свыше чем на 5000 гривен без идентификации клиента.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

Десять вопросов о переводах больше 5 тысяч гривен

Видеофиксация, странная коммуналка, ограничение платежей: как повлияли на нас новшества первого полугодия

Чтобы не пропустить все самое важное и интересное, подписывайтесь на нас в соцсетях

Политика

Экс-главу Кировоградской ОГА Андрея Балоня выпустили из СИЗО под залог
Экс-главу Кировоградской ОГА Андрея Балоня выпустили из СИЗО под залог 70

Также был освобожден из-под стражи его сообщник Сергей Шевченко.

Отставка Смолия: Сколько миллиардов может напечатать  новый глава НБУ?
Отставка Смолия: Сколько миллиардов может напечатать новый глава НБУ? 271

Эксперты рассказали "КП" в Украине", что может измениться в работе финансового регулятора, в чем заключаются его функции и совпадает ли это с видением работы Нацбанка у президента и правительства.

Зеленский лично проконтролирует ситуацию с изъятием военного имущества сотрудниками ГБР
Зеленский лично проконтролирует ситуацию с изъятием военного имущества сотрудниками ГБР 178

Президент поручил СБУ разобраться с виновниками.

Происшествия

Авиакатастрофа в Тегеране: Иран выплатит компенсации семьям погибших
Авиакатастрофа в Тегеране: Иран выплатит компенсации семьям погибших 152

О какой сумме идет речь пока неизвестно.

СБУ задержала 37 иностранных боевиков-террористов: большинство - россияне
СБУ задержала 37 иностранных боевиков-террористов: большинство - россияне 239 2

С начала 2020 года запретили въезд 128 иностранцам, которые могут связаны с террористическими организациями.

СБУ задержала 37 иностранных боевиков-террористов: большинство - россияне
СБУ задержала 37 иностранных боевиков-террористов: большинство - россияне 116

С начала 2020 года запретили въезд 128 иностранцам, которые могут связаны с террористическими организациями.

Экономика

Залить экономику деньгами и доллар по 30: Смолий пояснил, какое давление испытывал от власти
Залить экономику деньгами и доллар по 30: Смолий пояснил, какое давление испытывал от власти 349

Бывший глава НБУ считает, что его уход не повлияет на доллар и сотрудничество с МВФ.

Что будет с гривной после отставки Смолия
Что будет с гривной после отставки Смолия 242

Успокоит ли НБУ рынок валютными интервенциями.

Что будет с курсом доллара после выходных
Что будет с курсом доллара после выходных [инфографика] 517

Гривна порадует сторонников высокого курса.

Общество

Ученые доказали, что собаки, коровы и овцы предсказывают землетрясения
Ученые доказали, что собаки, коровы и овцы предсказывают землетрясения 109

Поведение животного может сигнализировать о катастрофе.

Гороскоп для всех знаков зодиака на 5 июля
Гороскоп для всех знаков зодиака на 5 июля 21

Овнам нужно быть осторожными, а у Скорпионов будет хорошее настроение.

Николаевский зоопарк пополнился маленьким верблюжонком
Николаевский зоопарк пополнился маленьким верблюжонком [фото] 72

Работники учреждения заметили, что малыш очень активный и смышленый.

Светская хроника и ТВ

Адвокат разъяснил свое заявление о непризнании Ефремовым вины в смертельном ДТП
Адвокат разъяснил свое заявление о непризнании Ефремовым вины в смертельном ДТП 635

Защитник утверждает, что его неправильно поняли.

Жена переболевшего коронавирусом Ника Кордеро: С вероятностью в 99 процентов ему понадобится пересадка легких
Жена переболевшего коронавирусом Ника Кордеро: С вероятностью в 99 процентов ему понадобится пересадка легких 560

Звезда Бродвея провел в больнице 90 дней, из-за осложнений ему ампутировали ногу.

Борис Джонсон и юристы принца Эндрю ответили американским прокурорам
Борис Джонсон и юристы принца Эндрю ответили американским прокурорам 181

Представители герцога Йоркского заявили, что неоднократно предлагали помощь следствию.

Спорт

Защитник  Шахтера  Сергей Кривцов: Хочу научиться танцевать
Защитник "Шахтера" Сергей Кривцов: Хочу научиться танцевать 66

"КП" в Украине" поговорила с одним из лидеров "горняков" о планах и мечтах, о детях, о политике и о других важных аспектах жизни футболиста.

Две украинки - в топ-10 лучших футболисток мира
Две украинки - в топ-10 лучших футболисток мира 143

Ольга Овдийчук и Дарья Апанащенко среди лучших футболисток мира по версии ресурса Futebol Feminino Alternativo

Сборная Украины в Лиге Наций сыграет во Львове и Киеве. Первый матч ровно через два месяца
Сборная Украины в Лиге Наций сыграет во Львове и Киеве. Первый матч ровно через два месяца 115

УАФ определила места проведения домашних матчей сборной Украины в Лиге наций