Мошенничество на OLX: самые популярные схемы

Мошенничество на OLX: самые популярные схемы

Комментарии: 28
фото: finance.bigmir.net

Всегда начеку!

Как любит констатировать моя подруга, сейчас наступило такое время. что нужно быть все время начеку. Чуть только расслабился на рынке, в магазине или в банке – и тут же тебя обманули! Что уж тут говорить о виртуальной реальности, которая буквально кишит мошенниками?

Неудивительно, что сейчас в Сети достаточно популярны всевозможные "черные списки", с помощью которых можно вычислить мошенника по имени и фамилии, номеру телефона, номеру карты, аккаунту в соцсети. Но стопроцентной гарантии такое вычисление не дает: имена и фамилии бывают очень распространенными, номер телефона и аккаунт можно легко поменять, а банковских карту у мошенников не одна, а несколько. К тому же, судя по всему, их ряды постоянно пополняются.

Схемы от "продавцов"

За последнее время я уже несколько раз слышала истории от знакомых о мошенничестве, связанные с популярной доской объявлений в интернете OLX. Судя по этим рассказам, мошенники действуют по нескольким основным направлениям.

1.Предоплата – и до свидания!

Схема стара как мир. Продавец перед отправкой товара почтой просит либо аванс, либо 100%-ную предоплату и после получения денег исчезает навсегда: перестает выходить на связь, отключает телефон, удаляет аккаунт.

2. Брак в посылке

Покупателю отправляется некачественный или бракованный товар. Кстати, возможен и наложенный платеж, если мошенник-продавец уверен, что покупатель не сможет выявить брак на почте (запчасти, комплектующие и т.д.).

Схемы от "покупателей"

Надо сказать, что мошенники действуют по обе стороны баррикад, поэтому они могут выступать как в роли продавцов, так и в роли покупателей.

Итак, популярные схемы от псведо-покупателей:

1."Подтверждение перевода"

Не секрет, что практически все продавцы не против отправить товар в другие регионы страны, перед этим получив платеж на свою карту. Мошенник звонит продавцу, интересуется товаром, может даже поторговаться, а потом соглашается выслать деньги на карту. Развод может идти по нескольким направлениям: мошенник говорит, что отправил деньги, но продавец должен подтвердить перевод, поскольку деньги отправлялись из другой платежной системы. Например, на карту "Привата" с Вебмани и т.п. Продавца просят подъехать к банкомату и дают ему подробные инструкции, что делать. В итоге под предлогом подтверждения перевода, невнимательный продавец, инструктируемый в режиме реального времени мошенником, отправляет ему все деньги со свой карты.

2. Телефонный звонок от "сотрудника" банка

Продавцу поступает звонок якобы от сотрудника банка, который сообщает: на счет продавца поступил платеж от юридического лица, и его зачисление надо разрешить при помощи SMS-пароля. Правда, после такого подтверждения оказывается, что сумма, указанная в смс-ке была не зачислена, а списана со счета продавца.

3. СVV-код

Под любым из вышеназванных или под другим предлогом мошенники могут попросить продавца предоставить данные о сроке окончания действия карты и CVV-код. Ну а дальше – дело техники: мошенник уже может расплачиваться вашей картой в Сети.

4. Подмена товара на почте

Покупатель-мошенник просит оправить посылку наложенным платежом (то есть товар оплачивается по факту получения покупки). Схема основана на том, что при получении посылки наложенным платежом, получатель до оплаты посылки имеет право ознакомиться с содержимым. Конечно, при вскрытии посылки должен присутствовать сотрудник почтового отделения, но его вполне можно отвлечь. И тогда мошенник подменяет содержимое – например, вместо телефона или планшета кладет в посылку такой же, но нерабочий, а потом отказывается от получения – мол, товар не подошел.

Как уберечься от мошенников

Психологи говорят. что развод чаще всего держится на "трех китах": внезапности, лояльности и тактичности. Поэтому будьте бдительны!

А правила "безопасности" являются общими, и одинаково подходят как потенциальным продавцам, так и потенциальным покупателям:

  • Проверьте информацию о продавце или покупателе. Самое простое – вбить имеющуюся у вас информацию (фамилия, номер телефона, номер карты) в поисковик, и проверить, есть ли о нем отзывы в интернете.
  • Никогда и никому не сообщайте пароли и коды приходящие на ваш номер в виде SMS-сообщений.
  • Никому не сообщайте дополнительные реквизиты карты: срок ее действия и код на обратной стороне.
  • Если вас просят подойти к банкомату для подтверждения зачисления денег, будьте уверены: вы говорите с мошенниками!
  • Если у вас возникли вопросы, не обсуждайте их с тем, кто вам звонит, а перезвоните на горячую линию финучреждения самостоятельно по телефону, указанному на официальном сайте банка.
  • Перед тем, как отправить предоплату за товар, обратите внимание на дату регистрации продавца на площадке. Если он зарегистрирован не более пары месяцев, а, тем более, пары недель – это повод насторожиться.
  • Обратите внимание, что в объявлении может быть указан один номер телефона, а перезванивают вам с другого. В таком случае "пробить" через поисковики имеет смысл оба номера.
  • Если все же вы стали жертвой мошенников, пишите заявление в полицию.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

Новое мошенничество с газом: предлагают устанавливать несуществующие счетчики

"Согласно обработанных контактным центром ПАО "Киевгаз" обращений, сообщаем, что в Киеве появилась новая группа мошенников, которая представляется именем газовой компании. Мошенники звонят пожилым людям, которые в основном проживают сами, и предлагают бесплатную установку "счетчиков утечки газа", - сообщила ПАО "Киевгаз".

Политика

Встреча Путина и Меркель: тайный союз Германии и России против США?
Встреча Путина и Меркель: тайный союз Германии и России против США? 76

Президент РФ экстренно засобирался в гости к канцлеру Германии. Будут обсуждать санкции США, "Северный поток -2" и транзит газа через Украину.

Семен Семенченко:  Отчет ООН предвзятый и необъективный. С нами даже не захотели встретиться
Семен Семенченко: "Отчет ООН предвзятый и необъективный. С нами даже не захотели встретиться" 117 2

Бойцы "Донбасса" отрицают выдвинутые им обвинения в нарушениях прав человека во время боев за Илловайск.

Кличко: По cравнению с прошлым годом Киев на 13 пунктов улучшил свои позиции в рейтинге The Economist
Кличко: По cравнению с прошлым годом Киев на 13 пунктов улучшил свои позиции в рейтинге The Economist 48

Мэр Киева Виталий Кличко прокомментировал результаты Киева в ежегодном рейтинге The Economist самых комфортных для проживания городов мира Global Liveability Index 2018.

Происшествия

Шокирующая история в Новоукраинке: по дороге в больницу истощенный малыш просил:  Хлебчика! Хлебчика!
Шокирующая история в Новоукраинке: по дороге в больницу истощенный малыш просил: "Хлебчика! Хлебчика!"

Из многодетной семьи местного депутата райсовета забрали мальчика, который в свои четыре года весил семь килограммов.

В Италии обрушился автомобильный мост, десятки погибших
В Италии обрушился автомобильный мост, десятки погибших [фото, видео, прямая трансляция] 1133

Машины с людьми упали с высоты примерно в 100 метров.

В Киеве взорвалась квартира
В Киеве взорвалась квартира 499

Спасатели подозревают, что виноваты два старых ламповых телевизора.

Экономика

В Госстате заявили, что экономические настроения украинцев улучшились
В Госстате заявили, что экономические настроения украинцев улучшились 131 1

Зафиксировано улучшение трех из пяти индикаторов деловой уверенности: в розничной торговле, строительстве и сфере услуг.

В Украине может подешеветь одежда из-за отмены ввозных пошлин
В Украине может подешеветь одежда из-за отмены ввозных пошлин 481 2

Цены на брендовую одежду у нас выше на 20-40 процентов по сравнению с Европой.

СМИ: В Украину в ближайшее время может зайти платежная система PayPal
СМИ: В Украину в ближайшее время может зайти платежная система PayPal 478 1

Представительство компании готовит брифинг в Украине.

Общество

Украинец Сергей Малик установил рекорд скорости на самодельном электробайке
Украинец Сергей Малик установил рекорд скорости на самодельном электробайке [фото] 33

Гонщик смог разогнать свой байк до 168 километров в час.

Украинцев зовут на парусную экспедицию в Антарктику
Украинцев зовут на парусную экспедицию в Антарктику [фото] 58

Старт запланирован уже на 12 сентября.

Минобразования напомнило о поборах в школах: обучение бесплатное, взносы - только добровольные
Минобразования напомнило о поборах в школах: обучение бесплатное, взносы - только добровольные 313

Прямые поборы педагоги заменили добровольно-принудительными взносами, мы выяснили как отбить атаки наглых родительских комитетов.

Спорт

Белоруска выиграла марафон, истекая кровью
Белоруска выиграла марафон, истекая кровью [фото, видео] 2324

Спортсменке стало плохо всего через полчаса, но она продолжила забег и победила.

Названа дата возможного реванша Кличко и Льюиса
Названа дата возможного реванша Кличко и Льюиса 938

Поединок может пройти в выставочном формате.

Усик и Ломаченко устроили совместную пробежку на пляже Одессы
Усик и Ломаченко устроили совместную пробежку на пляже Одессы [фото] 1346

Украинские боксеры поддерживают форму под палящим солнцем Черного моря.