Мошенничество на OLX: самые популярные схемы

Мошенничество на OLX: самые популярные схемы

Комментарии: 37
фото: finance.bigmir.net

Всегда начеку!

Как любит констатировать моя подруга, сейчас наступило такое время. что нужно быть все время начеку. Чуть только расслабился на рынке, в магазине или в банке – и тут же тебя обманули! Что уж тут говорить о виртуальной реальности, которая буквально кишит мошенниками?

Неудивительно, что сейчас в Сети достаточно популярны всевозможные "черные списки", с помощью которых можно вычислить мошенника по имени и фамилии, номеру телефона, номеру карты, аккаунту в соцсети. Но стопроцентной гарантии такое вычисление не дает: имена и фамилии бывают очень распространенными, номер телефона и аккаунт можно легко поменять, а банковских карту у мошенников не одна, а несколько. К тому же, судя по всему, их ряды постоянно пополняются.

Схемы от "продавцов"

За последнее время я уже несколько раз слышала истории от знакомых о мошенничестве, связанные с популярной доской объявлений в интернете OLX. Судя по этим рассказам, мошенники действуют по нескольким основным направлениям.

1.Предоплата – и до свидания!

Схема стара как мир. Продавец перед отправкой товара почтой просит либо аванс, либо 100%-ную предоплату и после получения денег исчезает навсегда: перестает выходить на связь, отключает телефон, удаляет аккаунт.

2. Брак в посылке

Покупателю отправляется некачественный или бракованный товар. Кстати, возможен и наложенный платеж, если мошенник-продавец уверен, что покупатель не сможет выявить брак на почте (запчасти, комплектующие и т.д.).

Схемы от "покупателей"

Надо сказать, что мошенники действуют по обе стороны баррикад, поэтому они могут выступать как в роли продавцов, так и в роли покупателей.

Итак, популярные схемы от псведо-покупателей:

1."Подтверждение перевода"

Не секрет, что практически все продавцы не против отправить товар в другие регионы страны, перед этим получив платеж на свою карту. Мошенник звонит продавцу, интересуется товаром, может даже поторговаться, а потом соглашается выслать деньги на карту. Развод может идти по нескольким направлениям: мошенник говорит, что отправил деньги, но продавец должен подтвердить перевод, поскольку деньги отправлялись из другой платежной системы. Например, на карту "Привата" с Вебмани и т.п. Продавца просят подъехать к банкомату и дают ему подробные инструкции, что делать. В итоге под предлогом подтверждения перевода, невнимательный продавец, инструктируемый в режиме реального времени мошенником, отправляет ему все деньги со свой карты.

2. Телефонный звонок от "сотрудника" банка

Продавцу поступает звонок якобы от сотрудника банка, который сообщает: на счет продавца поступил платеж от юридического лица, и его зачисление надо разрешить при помощи SMS-пароля. Правда, после такого подтверждения оказывается, что сумма, указанная в смс-ке была не зачислена, а списана со счета продавца.

3. СVV-код

Под любым из вышеназванных или под другим предлогом мошенники могут попросить продавца предоставить данные о сроке окончания действия карты и CVV-код. Ну а дальше – дело техники: мошенник уже может расплачиваться вашей картой в Сети.

4. Подмена товара на почте

Покупатель-мошенник просит оправить посылку наложенным платежом (то есть товар оплачивается по факту получения покупки). Схема основана на том, что при получении посылки наложенным платежом, получатель до оплаты посылки имеет право ознакомиться с содержимым. Конечно, при вскрытии посылки должен присутствовать сотрудник почтового отделения, но его вполне можно отвлечь. И тогда мошенник подменяет содержимое – например, вместо телефона или планшета кладет в посылку такой же, но нерабочий, а потом отказывается от получения – мол, товар не подошел.

Как уберечься от мошенников

Психологи говорят. что развод чаще всего держится на "трех китах": внезапности, лояльности и тактичности. Поэтому будьте бдительны!

А правила "безопасности" являются общими, и одинаково подходят как потенциальным продавцам, так и потенциальным покупателям:

  • Проверьте информацию о продавце или покупателе. Самое простое – вбить имеющуюся у вас информацию (фамилия, номер телефона, номер карты) в поисковик, и проверить, есть ли о нем отзывы в интернете.
  • Никогда и никому не сообщайте пароли и коды приходящие на ваш номер в виде SMS-сообщений.
  • Никому не сообщайте дополнительные реквизиты карты: срок ее действия и код на обратной стороне.
  • Если вас просят подойти к банкомату для подтверждения зачисления денег, будьте уверены: вы говорите с мошенниками!
  • Если у вас возникли вопросы, не обсуждайте их с тем, кто вам звонит, а перезвоните на горячую линию финучреждения самостоятельно по телефону, указанному на официальном сайте банка.
  • Перед тем, как отправить предоплату за товар, обратите внимание на дату регистрации продавца на площадке. Если он зарегистрирован не более пары месяцев, а, тем более, пары недель – это повод насторожиться.
  • Обратите внимание, что в объявлении может быть указан один номер телефона, а перезванивают вам с другого. В таком случае "пробить" через поисковики имеет смысл оба номера.
  • Если все же вы стали жертвой мошенников, пишите заявление в полицию.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

Новое мошенничество с газом: предлагают устанавливать несуществующие счетчики

"Согласно обработанных контактным центром ПАО "Киевгаз" обращений, сообщаем, что в Киеве появилась новая группа мошенников, которая представляется именем газовой компании. Мошенники звонят пожилым людям, которые в основном проживают сами, и предлагают бесплатную установку "счетчиков утечки газа", - сообщила ПАО "Киевгаз".

Политика

Очередной выход Порошенко в люди: теперь он сфотографировался в супермаркете
Очередной выход Порошенко в люди: теперь он сфотографировался в супермаркете [фото] 413

Главу государства в этот раз заметили в "Форе".

В Армении завершились досрочные парламентские выборы
В Армении завершились досрочные парламентские выборы 199

Явка составила 39,5 процентов.

СБУ обвинила ФСБ России во французских погромах
СБУ обвинила ФСБ России во французских погромах 793 4

Глава ведомства увидел в протестах "желтых жилеток" "руку Кремля".

Экономика

Санкции против российского бизнеса в Украине: кто в зоне риска
Санкции против российского бизнеса в Украине: кто в зоне риска 162

Эксперты говорят, что без соответствующего правового механизма такие действия будут отпугивать инвесторов.

Подарки коллегам на Новый год 2019: 10 идей и 5 финансовых правил
Подарки коллегам на Новый год 2019: 10 идей и 5 финансовых правил 220

Приближение Нового Года сопровождается предпраздничным настроением, приятной суетой и не очень приятными терзаниями по поводу выбора подарков.

МВФ назвал дату заседания, на котором решится судьба сотрудничества с Украиной
МВФ назвал дату заседания, на котором решится судьба сотрудничества с Украиной 413 1

Фонд определится, давать ли Киеву очередной кредит или нет.

Общество

Расследование  КП : Куда на самом деле вывозят использованные батарейки
Расследование "КП": Куда на самом деле вывозят использованные батарейки 276

Экологи утверждают – в Украине нет предприятий с необходимыми технологиями для переработки опасных отходов.

Подарки на Новый год своими руками: ТОП-10 идей
Подарки на Новый год своими руками: ТОП-10 идей [фото] 553

Как сделать и упаковать подарок на Новый год.

Из-за Военного положения в Украину не впустили уже 800 россиян
Из-за Военного положения в Украину не впустили уже 800 россиян 295 2

Москва отвечает тем же, но пока в меньших масштабах.

Светская хроника и ТВ

Как Астафьева, Бабкин и Осадчая  с головой  ушли в йогу
Как Астафьева, Бабкин и Осадчая "с головой" ушли в йогу [фото] 2487

Восточные упражнения стремительно набирают популярность среди украинских знаменитостей.

В возрасте 27 лет скончался украинский актер Тарас Мельничук
В возрасте 27 лет скончался украинский актер Тарас Мельничук 6147

Артист страдал от онкозаболевания.

Участница от Сьерра-Леоне пропала по пути на конкурс  Мисс Мира-2018
Участница от Сьерра-Леоне пропала по пути на конкурс "Мисс Мира-2018" [фото] 988

О девушке уже долгое время нет никаких вестей.

Спорт

Ломаченко победил Педрасу и стал чемпионом мира в легком весе по версии WBA и WBO
Ломаченко победил Педрасу и стал чемпионом мира в легком весе по версии WBA и WBO [видео, фото] 1276 1

Ломаченко – Педраса: краткий отчет боя – раунд за раундом от "КП в Украине".

Американский фигурист во время выступления в Хорватии уронил партнершу головой вниз
Американский фигурист во время выступления в Хорватии уронил партнершу головой вниз [видео] 1868

Девушка сильно ударилась головой об лед и повредила шею.

Украинец показал 9-й результат на этапе Кубка мира по скелетону
Украинец показал 9-й результат на этапе Кубка мира по скелетону 123

Владислав Гераскевич пока единственный в Украине выступает в этом виде спорта.