18 сiчня
Завантажити ще

Фальшива «ковідна» тисяча та лжебанківські інвестиції. Нові види онлайн-шахрайства

Фальшива «ковідна» тисяча та лжебанківські інвестиції. Нові види онлайн-шахрайства
Фото: Фото за формою PxHere

Шахраї найчастіше використовують ті самі перевірені часом методи, але оформляють свої «розводи» виходячи з нинішніх реалій. Сьогодні їхні головні фішки – це «ковідна» тисяча та банківські інвестиції.

Ковідна» тисяча

Останнім часом багато розмов навколо виплат тисячі гривень тим, хто одержав дві дози вакцини. Цією актуальною темою вирішили скористатися і шахраї.

Державний ПриватБанк попередив громадян про нову схему обману. Суть її в тому, що клієнтам надходять особисті повідомлення нібито від імені банку, в яких зазначено текст типу: «Даримо 1000 грн своїм відданим клієнтам» або «Вам нараховано 1000 грн у рамках програми єПідтримка». Також у повідомленні є посилання на інтернет-сторінку, яка схожа на сайт онлайн-банкінгу, але веде на шахрайський фішинговий сайт.

При переході на посилання клієнтам пропонують ввести персональні дані від свого акаунта «Приват24», після чого шахраї отримують можливість списувати гроші з рахунків жертв.

У ПриватБанку наполегливо рекомендують українцям у жодному разі не реагувати на сумнівні повідомлення про подарунки або призи, які шлють шахраї заради крадіжки логінів та паролів від «Приват24». У банку наголошують, що вони не розсилали таких СМС чи повідомлень у месенджерах.

Порада: При отриманні подібних СМС-повідомлень не переходити за вказаним у них посиланням. Якщо ж ви все-таки сподіваєтеся, що це надійшла приємна пропозиція від банку, зверніться на гарячу лінію.

Не ведіться на такі повідомлення шахраїв про виплату «ковидної тисячі». Фото: facebook.com/sergaoleg

Не ведіться на такі повідомлення шахраїв про виплату «ковидної тисячі». Фото: facebook.com/sergaoleg

"Інвестиції" з відомим банком

Ще один вид шахрайства - це маскування "розводів" під відомий бренд. Наразі деякі банки анонсували нові послуги для населення – інвестиції в акції іноземних компаній. Через те, що багато громадян не зовсім розуміють, про що йдеться, шахраї почали створювати фейкові сторінки з пропозицією інвестування нібито разом із відомим банком.

Так, наприклад, створюють сторінки типу «пасивний дохід від 1000 грн. на день на платформі Монобанку» або «Казино Монобанк для прибуткової гри». Там пропонується ввести дані своєї картки або перерахувати гроші безпосередньо. Звісно, у жодне казино ваші кошти не потраплять, а поповнять кишені шахраїв. Керівництво банку заявило, що намагається боротися із цим явищем, але фейкові сторінки з'являються знову і знову.

«У зв'язку з численними запитами хочу застерегти клієнтів від втрати грошей, - написав співзасновник Monobank Олег Гороховський на своїй сторінці у фейсбуці. - Ми не запускали жодних платформ для заробітку грошей та казино. Жодних! Будь ласка, не ведіться на цих аферистів. Наша служба безпеки разом із правоохоронними органами працюють над тим, щоб зупинити діяльність цих шахраїв, але вони з'являються як гриби після дощу».

Порада: Користуватися лише тими онлайн-послугами, які доступні на офіційному сайті або у мобільних додатках вашого банку.

«Помилковий» переказ

Наступна схема набирає популярності в сусідніх країнах, тому, швидше за все, у найближчому майбутньому з'явиться і в нас. Суть її проста – вас намагаються обдурити чи зробити співучасником злочину.

Перший спосіб – фіктивний переказ. Вам надходить СМС нібито від банку про те, що на ваш рахунок переведено якісь гроші. Буквально відразу ж з вами зв'язується людина, яка повідомляє, що перевела гроші помилково і просить їх повернути. Його головне завдання - не дати вам час заглянути в додаток і переконатися, що повідомлення про переклад - це брехня.

Як розповідають користувачі на фінансових форумах, жертвам може дзвонити, наприклад, жінка, яка буде зі сльозами говорити про те, що зараз її дитині роблять операцію, а гроші вона переводила як оплату за якісь рідкісні та дуже терміново потрібні ліки, і якщо ви не повернете гроші, то життя її дитини буде у небезпеці. Загалом, головне завдання – відволікти жертву, задурити голову та змусити переказати на рахунок шахраїв необхідну суму.

Незважаючи на те, що схема досить примітивна, при емоційному залученні жертви вона часто спрацьовує. Більше того, зараз цей класичний «розвод» модернізували так, що жертва може навіть стати співучасником злочину.

Суть нової схеми полягає в тому, що на рахунок жертви справді зараховуються якісь гроші. Після цього зловмисник дзвонить людині і каже, що переказав суму помилково, тому просить гроші повернути. Якщо ви перевірите рахунок, то на ньому дійсно будуть гроші, які незрозуміло від кого прийшли.

Шахрай знову розповідатиме «байки» з метою задурити голову жертві. Більше того, він може запропонувати залишити собі якусь частину суми - нібито компенсацію за витрачений час. Після того як жертва вірить, що справді сталася помилка, її попросять переказати гроші, але не на той рахунок, з якого вони прийшли, а на інший.

У цьому полягає обман. Гроші, що прийшли на рахунок жертви, швидше за все, були вкрадені у когось або дані картки були зазначені як реквізити для покупця неіснуючого товару. Тобто платіж було здійснено однією жертвою як оплату за товар та послугу, яку шахраї не нададуть, а гроші приходять другій жертві. Якщо друга людина у цьому ланцюжку перерахує гроші шахраям, то вона фактично стане співучасником злочину.

Коли невдаха-покупець звертатиметься до поліції, то вкаже номер рахунку або картки, на яку він відправив гроші, і всі претензії будуть пред'являти до того, хто «повернув» гроші.

Порада. У ситуації, коли на рахунок приходять якісь незрозумілі гроші, варто зв'язатися з банком і повідомити про те, що вам помилково зарахували кошти. Після цього напишіть заяву із проханням повернути кошти відправнику. Тоді гроші повернуться ошуканій людині, а не шахраям.

Шахраї на OLX

До речі, схема обману, схожа на випадковий переказ, існує і в тому випадку, якщо ви продаєте щось через сайти безкоштовних оголошень. Суть її у наступному.

Наприклад, "Потерпілий 1" продає свій телефон через інтернет. Нехай сума, зазначена в оголошенні, буде 5000 грн. Йому дзвонять шахраї та домовляються про покупку – просять номер картки, куди обіцяють найближчим часом переказати цю суму. Паралельно з цим вони створюють оголошення, де виставляють на продаж якийсь дорогий товар, наприклад, ноутбук, який у всіх продавців коштує 10 тис. грн, а у них - 5 тис. грн. Завдання шахраїв - швидко знайти другу жертву, яка захоче оперативно дешево купити дорогий товар, поки його не викупив хтось ще.

«Постраждалий 2» дзвонить шахраям та каже, що готовий купити ноутбук за 5 тисяч грн. Шахраї просять передоплату та дають номер картки «постраждалого 1». Гроші надходять на рахунок людини, яка продавала телефон, і вона спокійно відправляє його шахраям. Після цього ті зникають з телефоном першого продавця, а покупець ноутбука, який нічого не отримає, напише заяву про шахрайство, де вкаже рахунок продавця телефону, на який він відправив гроші.

Щоб уникнути таких ризиків, сервіс об'яв пропонує використовувати спеціальну послугу – OLX-доставка. Суть її в тому, що покупець переказує гроші не безпосередньо продавцю або взагалі незрозуміло комусь, а безпосередньо сайту оголошень, тобто посереднику. Коли товар приходить на пошту, покупець оглядає його і підтверджує отримання, лише тоді посередник відправляє гроші продавцю. Якщо покупець відмовляється забирати товар через те, що він не відповідає опису, то гроші повертаються йому на рахунок, а посилка їде відправнику. До речі, за схожою схемою діє і відомий китайський торговий майданчик «Аліекспрес» – там продавець не отримає ваш платіж, доки ви не підтвердите отримання товару.

Але днями в соцмережах з'явився опис спроб шахрайства саме за умови використання сервісу «OLX-доставка» через « Укрпошту ». Схема розрахована на те, що вашу посилку забере хтось сторонній, у кого оператор на пошті не перевірить документи або оператору покажуть підроблені документи на ваше ім'я.

Двома словами це виглядає так. Людина домовилася про купівлю дорогого телефону за 11 тисяч гривень через сервіс «OLX-доставка». Завдяки щасливому випадку він зайшов на пошту в той момент, коли посилка тільки прибула у відділення. Він її розкрив та виявив у коробці замість телефону пакет соку. Покупець відмовився забирати його, і гроші до нього повернулися. Потім він дізнався, що буквально через кілька хвилин на пошту зайшла інша людина, яка спробувала забрати ту саму посилку.

За словами тієї людини, її найняли для одноразової роботи за 200 грн (гроші обіцяли перевести на картку) – отримати посилку. Не виключено, що людина, яка намагалася забрати чужу посилку, могла мати підроблені документи на ім'я одержувача. Якби їй вдалося випередити реального покупця, а оператор на пошті не перевірив документи або ж повірив підробці, то гроші потрапили б шахраям, людина, яка забирала посилку, пішла б з пакетом соку, а покупець залишився без нічого.

Порада: Не здійснювати жодних угод із «оплатою на карту», а у разі «OLX-доставки» користуватися тими відділеннями «Укрпошти», де завжди уважно перевіряють документи отримувачів.