Сотрудница банка от имени клиентов набрала кредитов на 100 тысяч гривен

Сотрудница банка от имени клиентов набрала кредитов на 100 тысяч гривен

Сотрудница банка от имени клиентов набрала кредитов на 100 тысяч гривен. Фото: УНИАН

Предприимчивую сотрудницу одного из одесских банков лишь спустя год удалось вычислить правоохранителям департамента киберполиции. Теперь она осталась и без работы,  и без денег, к тому же ей грозит уголовное наказание – от трех до восьми лет лишения свободы.

24-летняя одесситка трудилась экспертом по продаже продуктов розничного бизнеса и вовсю пользовалась служебным положением. Так, одной из ее обязанностей было привлечение клиентов, желающих оформить кредитную карту.

- За каждого клиента ей полагались бонусы и злоумышленница быстро прониклась этой темой, - рассказали "КП в Украине" в отделе по борьбе с киберпреступностью Причерноморского управления киберполиции. – С ее подачи часто картодержателями становились даже те люди, которым эта кредитка была не особо нужна: мол, ладно, пусть лежит.

Людей предупреждали, что позвонят через какое-то время и попросят прийти за карточкой. Время шло, а клиентам никто не перезванивал. Многие, забыв об этой затее, даже не интересовались, что происходило с данными, которые получала от них сотрудница банка. В то же время банкирша, сообщая, якобы клиент пришел к ней за карточкой, обращалась в другой отдел. Там ей выдавали кредитку и конверт, где хранился ПИН-код к ней. После этого барышня спокойно расписывалась в ведомости.

- Мошенница с помощью специальной банковской программы вводила телефоны, которыми она пользовалась, вместо номеров картодержателей, - отметил начальник Причерноморского управления киберполиции Департамента киберполиции Национальной полиции Украины Юрий Выходец. – Таким образом, она могла снимать средства, не беспокоясь о том, что клиентам может пройти смс-уведомление о проведенной операции.

Тем же клиентам, которые все-таки вспоминали о том, что на их имя оформляли карту, сотрудница говорила, что карта не пришла или потерялась. Или тянула до последнего с выдачей, но на всякий случай самым настойчивым владельцам кредиток возвращала деньги на счет. Для этого она таким же путем снимала средства с карт других клиентов и выравнивала баланс.

Поймать мошенницу на горячем долго не удавалось. За год она присвоила для своих нужд больше 100 тысяч гривен. О преступлении стало известно, когда некоторые клиенты, не дождавшись своей карточки, звонили на горячую линию банка.

- Там людям с удивлением отвечал другой человек: мол, а вы разве не получали вашу кредитку такого-то числа такого-то месяца? - говорит оперуполномоченный Вячеслав. – Некоторые из них просто махнули рукой, другие сочли, что произошла ошибка. Но в конце концов данные о возможных махинациях просочились в наш департамент.

После досудебного расследования женщине уже объявили о подозрении. Все материалы с доказательствами ее вины готовятся передать в суд.

3 совета как не дать себя обмануть

В киберполиции рассказали "КП в Украине", как не попасться на удочку банковского мошенника:

  1. Нужно сразу отказаться от кредитной карты, если заранее уверены, что она не пригодится. В этом случае не стоит вестись на уговоры сотрудников банка и давать им какие-либо данные о себе.
  2. Если решение не брать карту пришло уже в то время, когда ее вручают в банке, нужно попросить банкира разрезать ее при вас.
  3. В том случае, если кредитка все-таки нужна,  необходимо контролировать процесс ее получения. Прежде всего, уточнить у эксперта сроки. Если в назначенное время карта не пришла, следует позвонить на горячую линию банка. При вручении карты нужно убедиться, что карта и ПИН-код запечатаны в конверты, которые никто до клиента не вскрывал.

Политика

Юнкер потребовал от Великобритании объяснений за провал голосования по Brexit
Юнкер потребовал от Великобритании объяснений за провал голосования по Brexit 138 1

Европарламент ждет от официального Лондона какой-то ясности.

Российский суд не успел продлить арест четырем украинским морякам. Заседание перенесли
Российский суд не успел продлить арест четырем украинским морякам. Заседание перенесли 80 1

Все остальные останутся под стражей до 24 апреля.

Британский парламент не поддержал Brexit
Британский парламент не поддержал Brexit 194 1

Теперь глава правительства должна предложить план "Б", на что у нее есть всего лишь три дня.

Происшествия

В США обвинили украинца во взломе базы данных Комиссии по ценным бумагам и биржам
В США обвинили украинца во взломе базы данных Комиссии по ценным бумагам и биржам 157 3

Вместе с американцами и россиянами он якобы незаконно получил боле 4,1 миллиона долларов.

Гиперболоид для Тегерана: в чем уличили аспиранта, которого обменяли на украинского моряка
Гиперболоид для Тегерана: в чем уличили аспиранта, которого обменяли на украинского моряка 246 1

СБУ доказывала шпионаж, адвокат заявляет о провокации.

На входе в метро Днепра мужчина напал на девочку
На входе в метро Днепра мужчина напал на девочку [видео] 965 2

Он ударил ее в голову и живот.

Экономика

Нацбанк выпустит две новые монеты
Нацбанк выпустит две новые монеты 352

Посвящены они столетию акта Единения украинских земель и меценату Богдану Ханенко.

Украинская потребительская корзина незаконна. Что дальше
Украинская потребительская корзина незаконна. Что дальше 1667 4

Решение Верховного суда фактически отменяет существующий набор потребительской корзины, на основании которого рассчитываются социальные стандарты.

Почему снижение тарифов на электроэнергию для ОСМД – это  пиррова победа
Почему снижение тарифов на электроэнергию для ОСМД – это "пиррова победа" 761

По мнению эксперта, отмена решения – это знак о приближающимся резком повышении тарифов на электроэнергию для населения.

Общество

Короткие и прикольные поздравления с Крещением Господним
Короткие и прикольные поздравления с Крещением Господним 66

19 января христиане отмечают праздник Иордана или Крещение.

Диетолог объяснила вред ароматизированного чая
Диетолог объяснила вред ароматизированного чая 396

Химические вещества ослабляют наш организм.

Wizzair отменил рейсы из Харькова в Лондон
Wizzair отменил рейсы из Харькова в Лондон 220

Направление не пользуется спросом, говорят в авиакомпании.

Светская хроника и ТВ

Екатерина Варнава:  Не надо советовать, как мне жить, когда родить…
Екатерина Варнава: "Не надо советовать, как мне жить, когда родить…" 282 1

Звезда Comedy Woman пообщалась со своим и подписчиками в Instagram.

Дочь Орнеллы Мути показала 63-летнюю актрису без одежды
Дочь Орнеллы Мути показала 63-летнюю актрису без одежды [фото] 1189 1

Голые снимки итальянской звезды опубликованы в Инстаграм.

 Шереметьево  показал Лободу на камерах наблюдения
"Шереметьево" показал Лободу на камерах наблюдения [фото, видео] 829 3

Аэропорт провел внутреннее расследование и осудил певицу за мат.

Спорт

Новый форвард для  Динамо  мог стать звездой  Реала
Новый форвард для "Динамо" мог стать звездой "Реала" 220

Кто же он, 26-летний испанец Фран Соль, за которым отчаянно охотится киевский клуб?

Голкипер Петр Чех объявил о завершении карьеры в конце сезона
Голкипер Петр Чех объявил о завершении карьеры в конце сезона 128

Летом легендарный вратарь повесит перчатки на гвоздь.

Луганская  Заря  подписала сербского форварда
Луганская "Заря" подписала сербского форварда 160

Также в команду Вернидуба вернулся защитник Максим Белый.