Сотрудница банка от имени клиентов набрала кредитов на 100 тысяч гривен

Сотрудница банка от имени клиентов набрала кредитов на 100 тысяч гривен

Сотрудница банка от имени клиентов набрала кредитов на 100 тысяч гривен. Фото: УНИАН

Предприимчивую сотрудницу одного из одесских банков лишь спустя год удалось вычислить правоохранителям департамента киберполиции. Теперь она осталась и без работы,  и без денег, к тому же ей грозит уголовное наказание – от трех до восьми лет лишения свободы.

24-летняя одесситка трудилась экспертом по продаже продуктов розничного бизнеса и вовсю пользовалась служебным положением. Так, одной из ее обязанностей было привлечение клиентов, желающих оформить кредитную карту.

- За каждого клиента ей полагались бонусы и злоумышленница быстро прониклась этой темой, - рассказали "КП в Украине" в отделе по борьбе с киберпреступностью Причерноморского управления киберполиции. – С ее подачи часто картодержателями становились даже те люди, которым эта кредитка была не особо нужна: мол, ладно, пусть лежит.

Людей предупреждали, что позвонят через какое-то время и попросят прийти за карточкой. Время шло, а клиентам никто не перезванивал. Многие, забыв об этой затее, даже не интересовались, что происходило с данными, которые получала от них сотрудница банка. В то же время банкирша, сообщая, якобы клиент пришел к ней за карточкой, обращалась в другой отдел. Там ей выдавали кредитку и конверт, где хранился ПИН-код к ней. После этого барышня спокойно расписывалась в ведомости.

- Мошенница с помощью специальной банковской программы вводила телефоны, которыми она пользовалась, вместо номеров картодержателей, - отметил начальник Причерноморского управления киберполиции Департамента киберполиции Национальной полиции Украины Юрий Выходец. – Таким образом, она могла снимать средства, не беспокоясь о том, что клиентам может пройти смс-уведомление о проведенной операции.

Тем же клиентам, которые все-таки вспоминали о том, что на их имя оформляли карту, сотрудница говорила, что карта не пришла или потерялась. Или тянула до последнего с выдачей, но на всякий случай самым настойчивым владельцам кредиток возвращала деньги на счет. Для этого она таким же путем снимала средства с карт других клиентов и выравнивала баланс.

Поймать мошенницу на горячем долго не удавалось. За год она присвоила для своих нужд больше 100 тысяч гривен. О преступлении стало известно, когда некоторые клиенты, не дождавшись своей карточки, звонили на горячую линию банка.

- Там людям с удивлением отвечал другой человек: мол, а вы разве не получали вашу кредитку такого-то числа такого-то месяца? - говорит оперуполномоченный Вячеслав. – Некоторые из них просто махнули рукой, другие сочли, что произошла ошибка. Но в конце концов данные о возможных махинациях просочились в наш департамент.

После досудебного расследования женщине уже объявили о подозрении. Все материалы с доказательствами ее вины готовятся передать в суд.

3 совета как не дать себя обмануть

В киберполиции рассказали "КП в Украине", как не попасться на удочку банковского мошенника:

  1. Нужно сразу отказаться от кредитной карты, если заранее уверены, что она не пригодится. В этом случае не стоит вестись на уговоры сотрудников банка и давать им какие-либо данные о себе.
  2. Если решение не брать карту пришло уже в то время, когда ее вручают в банке, нужно попросить банкира разрезать ее при вас.
  3. В том случае, если кредитка все-таки нужна,  необходимо контролировать процесс ее получения. Прежде всего, уточнить у эксперта сроки. Если в назначенное время карта не пришла, следует позвонить на горячую линию банка. При вручении карты нужно убедиться, что карта и ПИН-код запечатаны в конверты, которые никто до клиента не вскрывал.

Политика

Служба безопасности Трампа проверила подаренный Путиным мяч
Служба безопасности Трампа проверила подаренный Путиным мяч 487

В СМИ заявили, что это стандартная процедура для всех подарков, которые вручают американскому президенту.

Рожайте сами: депутаты хотят запретить иностранцам пользоваться суррогатным материнством в Украине
Рожайте сами: депутаты хотят запретить иностранцам пользоваться суррогатным материнством в Украине 306

Применять репродуктивные технологии смогут только граждане Украины и лица без гражданства, постоянно проживающие на территории страны.

Трамп отказал Путину в поддержке проведения референдума на Донбассе
Трамп отказал Путину в поддержке проведения референдума на Донбассе 1100 2

Ранее Bloomberg сообщил, что Путин во время встречи с Трампом в Хельсинки предложил провести "референдум", чтобы "узаконить" "Л/ДНР".

Происшествия

В Казахстане задержали второго автовора, причастного к убийству фигуриста Дениса Тена
В Казахстане задержали второго автовора, причастного к убийству фигуриста Дениса Тена 35

О том, что их жертвой стал известный спортсмен преступники узнали из интернета.

Владельца маршрутки, попавшей в ДТП в Житомирской области, задержали
Владельца маршрутки, попавшей в ДТП в Житомирской области, задержали 320

Правоохранители установили ряд нарушений относительно технического состояния маршрутного автобуса, который перевозил людей.

 Девочка и мальчик – стабильно тяжелые, но им уже лучше : стало известно о состоянии пострадавших в житомирском ДТП
"Девочка и мальчик – стабильно тяжелые, но им уже лучше": стало известно о состоянии пострадавших в житомирском ДТП 148

3 из 9 пострадавших перевезут в другую больницу, где они будут поправляться.

Экономика

Гривну продолжает лихорадить: доллар  просел , а евро подорожало
Гривну продолжает лихорадить: доллар "просел", а евро подорожало 678

Уже три дня как большие игроки раскачивают курс, зарабатывая на продаже валюты в пиковые моменты падения гривны.

В Киеве новые тарифы на тепло: заплатят ли киевляне меньше?
В Киеве новые тарифы на тепло: заплатят ли киевляне меньше? 974 2

Эксперты говорят, что тарифы будут такими же, как и раньше.

С 1 августа изменился тариф на горячую воду и отопление
С 1 августа изменился тариф на горячую воду и отопление 2215 1

Данная стоимость будет действительной до 31 декабря 2018 года.

Общество

В России медведей и кабаргов признали стратегически важным ресурсом
В России медведей и кабаргов признали стратегически важным ресурсом 35

Эти животные находятся на грани вымирания из-за браконьеров.

 Укртелеком  решил стать мобильным оператором
"Укртелеком" решил стать мобильным оператором 222

Пилотный проект по замене проводной телефонной связи на мобильную запустят в августе.

В Японии продолжительность жизни достигла нового исторического рекорда
В Японии продолжительность жизни достигла нового исторического рекорда 275

Средняя продолжительность жизни для женщин составила 87 лет, а для мужчин - 81 год.

Светская хроника и ТВ

Disney уволила режиссера  Стражей Галактики  из-за оскорбительных шуток
Disney уволила режиссера "Стражей Галактики" из-за оскорбительных шуток 226

Причиной тому стала публикация в СМИ его твиттов, в которых он шутил на темы педофилии, изнасилования, террористической атаки и расизма.

Ведущая  Сніданку з 1+1  Неля Шовкопляс:  Когда весила 65 кг, считала себя толстой...
Ведущая "Сніданку з 1+1" Неля Шовкопляс: "Когда весила 65 кг, считала себя толстой..." 1468

Популярная телепышка рассказала о похудении, появлении в проекте "Модель XL" и зрительском "буллинге".

Звезды - о президентских амбициях Данилко:   Ни в ком случае не лезть туда, где он ничего не понимает
Звезды - о президентских амбициях Данилко: " Ни в ком случае не лезть туда, где он ничего не понимает" [фото] 956 1

"КП" в Украине" спросила творческих людей, что должен сделать артист (Вакарчук, Зеленский, Данилко), если он вдруг станет президентом.

Спорт

Аргентинский сайт показал дом Марадоны в Минске, в Беларуси говорят, что таких особняков не существует
Аргентинский сайт показал дом Марадоны в Минске, в Беларуси говорят, что таких особняков не существует [фото] 758

Зарубежные СМИ оценили стоимость дома в 20 миллионов долларов.

И снова  Шахтер  против  Динамо !
И снова "Шахтер" против "Динамо"! 388

Календарь УПЛ сезона 2018-2019.

Скандальный бокс в Москве: Усик и Гассиев подерутся за 10 миллионов долларов
Скандальный бокс в Москве: Усик и Гассиев подерутся за 10 миллионов долларов 3156

"КП" в Украине" сравнивает по основным параметрам боксеров, которые встретятся в финале Всемирной боксерской суперсерии.