Загрузить еще

Альянс за коррупцию. Как маленький банк поддерживает антикоррупционную систему Украины

Альянс за коррупцию. Как маленький банк поддерживает антикоррупционную систему Украины

Недавняя отставка главы государственной компании "Укрэнерго", отвечающей за работу распределительных сетей в Украине, Владимира Кудрицкого, поставила среди экспертов и участников рынка вопрос ребром относительно эффективности государственного кризисного менеджмента в энергетической отрасли. После масштабных обстрелов энергетической инфраструктуры россиянами в конце августа, а также в преддверии одного из самых сложных отопительных сезонов для Украины эти вызовы становятся более острыми.

Впрочем, кроме энергетических проблем, новому руководству "Укрэнерго" придется решать и другие - связанные, вероятно, с глобальной коррупцией как на уровне судов, так и на уровне более высокого покровительства в государстве. Примером является история небольшого украинского банка «Альянс», связанного со старыми элитами, который пытается поднять десятилетия антикоррупционных наработок.

После масштабных террористических ударов по энергетической инфраструктуре Украина страдает от катастрофического дефицита электроэнергии – как генерирующих, так и распределительных мощностей. Героическими усилиями энергетиков, которые под пулями и бомбами восстанавливают линии электропередач – свет в здании украинцев, больницы и промышленные предприятия подается в условиях нестабильных графиков. Стоимость восстановления систем энергоснабжения измеряется годами и десятками миллиардов долларов. Средства для этого ищут по всему миру. Страна стала существенно зависима от импорта электроэнергии, строительства новых диверсифицированных альтернативных источников и технического состояния блоков атомной генерации.

На этом фоне за последние несколько месяцев в информационном пространстве Украины разворачивались атаки на ключевой орган управления в сфере энергетики - оператора распределительных систем компанию "Укрэнерго". Еще с начала осени 2022 года компании выдвигались самые разные абсурдные обвинения – от якобы коррупционной закупки трансформаторов до закупки бронежилетов по завышенным ценам в начале войны. А недавно Высший антикоррупционный суд обязал Национальное антикоррупционное бюро, а впоследствии и Государственное бюро расследований открыть дело в отношении экспредседателя "Укрэнерго" Владимира Кудрицкого якобы из-за обвинений в коррупции.

По данным местного антикоррупционного издания "Наши деньги", за первыми атаками могли стоять представители Минэнерго и Офиса Президента. Они якобы намеревались взять под контроль денежные потоки от экспорта электроэнергии в Европу, ее распределения, а впоследствии и над средствами на восстановление энергосетей после завершения войны. Недавно Кудрицкий был уволен с должности решением Ставки Верховного главнокомандующего. Новое руководство, вероятно, будет избавиться от всех проявлений неэффективности своего предшественника.

Впрочем, остается одно важное дело, которое невозможно персонализировать личности бывшего директора. И которая при этом является лакмусовым индикатором подлинных антикоррупционных намерений властной верхушки в Украине.

Энергетическая коррупция

Речь идет о небольшом, но по-своему наглом украинском банке — «Альянсе». Фабула его кейса состоит в участии в схеме разграбления более 700 млн. грн. средств "Укрэнерго", которое до начала 2024 года расследовало НАБУ. Сущность истории в следующем. Осенью 2021 года банк Альянс выдал банковскую гарантию компании Юнайтед Энерджи на приобретение электроэнергии или осуществление любых других торговых операций. Банковская гарантия, по общему правилу, означает, что в случае несостоятельности покупателя заплатить за товар это за него сделает банк. По крайней мере, так система работает в мире.

"Альянс" выдал гарантий "Юнайтед Энерджи" более чем на 1 млрд грн., что критически превышало кредитные риски на одного клиента. Но это была только половина дела. Когда в марте 2022 года "Юнайтед Энерджи" обратилось в "Укрэнерго" за поставкой электроэнергии, то не стало рассчитываться за товар, ссылаясь на гарантию. Альянс отказался отвечать по своим обязательствам, сославшись на формальности.

В результате возникла ситуация, когда "Укрэнерго" (а фактически государство Украина) получило убытки (разные оценки составляют от 700 млн до 1,7 млрд грн в зависимости от того, принимать ли во внимание пеню и штрафы, а также другие выплаты). Поэтому НАБУ открыло и расследовало уголовное производство. Фигурантами стали чиновники "Укрэнерго", отпустившие электричество ненадежному контрагенту, банк, а также покупатель "Юнайтед Энерджи". Последняя входит в орбиту влияния Игоря Коломойского, известного в Украине и США олигарха, которого Вашингтон неоднократно обвинял в схемах по отмыванию средств при покупке американской недвижимости.

В уголовном производстве НАБУ объявила в розыск главу правления банка "Альянс" - Юлию Фролову. Сейчас она скрывается за границей. Параллельно "Укрэнерго" подало в "Альянс" хозяйственный иск о возврате денег - здесь фигурирует уже цифра в 1,2 млрд грн, поскольку речь идет о доначисленной пене. Верховный суд Украины недавно постановил, что по делам о банковских гарантиях выплаты должны производиться безусловно. Поэтому судьба этой выплаты фактически определена: банку Альянс придется рассчитаться с государством, а также понести ответственность по уголовным статьям.

Дополнительные обвинения

Впрочем, на этом пути финансовое учреждение успело вплести себя в другой коррупционный скандал, также связанный с антикоррупционными органами. В хозяйственном и криминальном процессах интересы банка "Альянс" защищает известная украинская компания "Миллер". Ее публичным лицом является ветеран российско-украинской войны, активист и волонтер Маси Найем, брат экс-главы Агентства восстановления Мустафы Найема. Последнего недавно уволили с должности вместе с вице-премьер-министром по восстановлению Александром Кубраковым буквально перед прибытием американских ревизоров, которые должны были проверить использование средств налогоплательщиков США на восстановление Украины.

Так вот, одному из адвокатов "Миллер" – Алексею Носову – объявили подозрение в попытке дать $200 тыс. взятки в интересах банка "Альянс" с целью изменения подсудности. Взятки планировали дать детективам НАБУ и прокурорам Специализированной антикоррупционной прокуратуры. Изменение подсудности означало бы, что председатель правления Фролова не попадет в реестр коррупционеров, а значит, у банка будут меньшие репутационные проблемы в случае признания ее виновной. Или адвокаты уже имели на примете другой правоохранительный орган, который помог бы "правильно" истолковать законодательство в пользу подзащитной.

Сомнительно, что эта операция могла осуществляться без ведома руководства банка "Альянс", хотя последнее и активно отрицает свою причастность. Примечательно, что Алексей Носов среди прочего является сыном Сергея Носова, главы регионального агентства восстановления в Житомире. Итак, очевидно, что братья Найемы хорошо знали, кого берут на работу адвокатом. И удивительно, что не могли предсказать такой коррупционный шаг со стороны коллеги.

Акционеры со шлейфом

Для стороннего наблюдателя история банка "Альянс" могла бы расставить все на свои места. Даже без особого углубления в документы, а только на основе открытых официальных данных на сайте Национального банка и самого банка "Альянс" и из публикаций в украинских СМИ, можно сделать вывод, что это учреждение очень даже специфическое.

Во-первых, возьмем ключевых акционеров. Формально мажоритарным пакетом владеет 68-летний Александр Сосис, старый игрок на рынке страхования и финансовых услуг. Впрочем, как пишут украинские медиа, ключевую роль в банке играет второй по размеру пакета акций акционер, председатель наблюдательного совета Павел Щербань.

Павел Щербань – 40-летний предприниматель с уклоном в ИТ и агросектор, однако факты его биографии могут привести к фактическим бенефициарам финансового учреждения. К примеру, буквально 5 лет назад он был одним из ключевых акционеров ПАО “Ясная поляна”. Это схемное акционерное общество, владевшее акциями кептивного банка "Союз". Банк "Союз", в свою очередь, связывали с узким кругом финансистов, приближенных к семье президента-беглеца Виктора Януковича, в частности, с Сергеем Дядечко. В свою очередь, эти банкиры также были связаны с банком Родовид, к которому был причастен в свое время украинский олигарх Дмитрий Фирташ.

Фирташ, следует напомнить, последние 10 лет находится под домашним арестом в Вене. При этом американская правоохранительная система пытается получить разрешение на его экстрадицию из Австрии из-за злоупотреблений на оборонных закупках.

Примечательно, что ряд изданий в Украине убежден, что банк "Альянс" – также фактически принадлежит Фирташу или входит в сферу его бизнес-интересов. Несмотря на то, что Group DF предпринимателя неоднократно опровергала это, в сети есть ряд неопровержимых доказательств, когда банк «Альянс» запускал с химическими предприятиями олигарха проекты для агросектора, а также другие примеры того, как эти два актива могут быть связаны.

Проблемный банк

Еще одна ветвь, на которую стоит обратить внимание – это состояние собственно банка “Альянс” как финансового учреждения. Согласно официальным сообщениям Национального банка, учреждение получало многочисленные штрафы за злоупотребления с облигациями внутреннего займа, целью которых могла быть легализация уголовных доходов, конвертация безналичных средств в наличные, например, во избежание уплаты налогов или неофициальных расчетов. В схеме даже участвовал народный депутат и его помощник. Далее "Альянс" на постоянной основе игнорировал анализ финансовых операций клиентов, обходил требования финансового мониторинга и закрывал глаза на подозрительные транзакции.

Также в перечне клиентов "Альянса" долгое время была платежная система GlobalMoney (в СМИ ее связывали с деятелями времен Виктора Януковича), через которую злоумышленники финансировали деятельность незаконных террористических группировок "ЛНР" и "ДНР". GlobalMoney обвиняли в выводе из Украины не менее 6,5 млрд грн. Из них около 800 млн вывели из-за схемы с оператором торговли электроникой - компанию "Алло", одного из партнеров GlobalMoney в Украине, которые продавали "электронные деньги" прямо на своих кассах. Банк "Альянс" был фактически эмитентом этих средств.

“Вывод средств” – это одна из статей, по которой СМИ могут связывать “Альянс” и его деятельность с Фирташем. Согласно одному из производств, через банк в 2017-2018 годах руководство облгазов Фирташа могло незаконно выводить средства, что привело к значительному увеличению долга перед Нафтогазом.

Несмотря на весь набор злоупотреблений, штрафов от НБУ, уголовных производств, в последние несколько лет перед полномасштабным вторжением России и после его начала банк “Альянс” регулярно получал рефинансирование Нацбанка. К примеру, в 2022 году "Альянс" получил почти 2,8 млрд грн. рефинанса, в 2021 – 1,3 млрд грн, в 2020 – 1 млрд грн. Такая приверженность Альянсу со стороны тогдашнего руководства регулятора выглядит тем более странной, что проблемы и рисковость деятельности учреждения невооруженным глазом видели и деловые СМИ, и эксперты, предсказывавшие ему если не стремительный выход с рынка, то по крайней мере глубокие и многоуровневые проверки (одно из кредитных агентств даже отозвало рейтинг для банка, являющегося фактически признанием преддефолтного состояния).

***

Будет ли новое руководство "Укрэнерго" продолжать судиться за принадлежащие ему 1,2 млрд грн. с банком "Альянс" в условиях тотального дефицита средств на восстановление энергетической инфраструктуры? Будет ли Национальный банк и дальше игнорировать наличие такого "гнойника" на теле финансовой системы, который, кроме того, еще и паразитирует на государственных средствах? Будут ли суды и дальше затягивать рассмотрение дела, ожидая, в какую сторону будет качаться политический маятник или экономический флюгер? И будет ли и дальше когда-нибудь независимое и беспристрастное НАБУ - готовым стать на сторону "Альянса" в вопросах преследований их оппонентов - компании "Укрэнерго"? Это вопросы, на которые предстоит ответить на всех возможных уровнях – от самой компании и ее акционера Минэнергетики, до кураторов на улице Банковой, в Национальном банке, правительстве, а также среди международных партнеров Украины. Ведь от того, как компании справляются, среди прочего, и с такими вызовами зависит качество прохождения и последующих кризисов.