Банки ужесточают контроль за депозитами украинцев

Банки ужесточают контроль за депозитами украинцев

Комментарии: 1
Банки ужесточают контроль за депозитами украинцев. Фото: Thinkstock

В сентябре вступили в силу сразу два постановления НБУ, которые касаются контроля за средствами клиентов банков. Теперь банк вправе отказать вам в обслуживании, если вы не сможете доказать легальность происхождения денежных средств.

1.  Кого будут проверять?

Под финансовый мониторинг теперь попадают любые операции на сумму от 150 тысяч гривен.

- Нацбанк обязал проверять происхождение средств наших клиентов, если сумма превышает 150 тысяч гривен, - рассказали нам в одном из банков. – Это касается любых операций – внесения средств на депозит, банковских переводов, платежей в сторону третьих лиц. При совершении операции на сумму превышающую это лимит, мы просим предоставить документы, которые подтверждают ваш доход.

В одном из банков, который работает с застройщиками жилья, нам рассказали, что они и раньше просили у людей подобные документы, просто сейчас проверки стали более тщательными.

2. Какие документы могут потребовать

Юристы говорят, что подтверждением происхождения ваших средств может быть любой документ, который подтверждает их легальность.

- Это может быть договор купли-продажи недвижимости на сумму превышающую или сопоставимую с банковской операцией, декларация об имущественном состоянии и доходах с отметкой контролирующего органа Украины, договор аренды имущества, справка о получении заработной платы и прочие, - говорит банковский юрист Мария Коваль. – Срока давности у этих документов нет. Вы можете предъявить договор десятилетней давности и сказать, что после продажи имущества перевели все в доллары, а теперь поменяли их назад, на гривны.

При этом, у клиентов банков нет ответственности за предоставление недостоверной информации. То есть, разбираться с подлинностью того или иного документа придется банку. Но, что же делать, если у вас нет таких документов? Вариантов может быть несколько.

- Во-первых, можно разбить один перевод на несколько мелких, - говорит юрист. – То же самое касается и депозитов, откройте два депозита на 100 тысяч на себя и супругу вместо одного на 200 тысяч на себя. С оплатой покупки квартир и машин – сложнее, но эти данные и раньше попадали под финансовый мониторинг.

3. Кто пострадает

Эксперты говорит, что в первую очередь. Могут пострадать заробитчане и их семьи. Ведь, работая за рубежом, мало кто сможет предъявить справку о доходах в Украине.

- Многие украинцы работают за  границей  и оттуда часто пересылают деньги своим родственникам в Украину, - поясняет экономист Андрей Новак. - Отныне родственникам украинских гастарбайтеров  нужно предоставлять еще и какие-то справки. Непонятно, каким образом  родственники заробитчан будут собирать какие-то справки. Неясно, как те же работники должны требовать эти справки в странах, где они работают. Тем более, что многие украинцы работают  за границей недавно и, как правило, нелегально.

Чтобы не пропустить все самое важное и интересное, подписывайтесь на нас в соцсетях

Политика

Евгений Марчук вышел из минских переговоров
Евгений Марчук вышел из минских переговоров 448 2

Петр Порошенко в свой последний день на посту президента освободил его от исполнения обязанностей.

Памятка Зеленскому: что может, а чего не может президент
Памятка Зеленскому: что может, а чего не может президент 319 2

Конституция дает гаранту достаточно полномочий, чтобы сделать жизнь украинцев лучше.

ГПУ:  Оснований задерживать Портнова, к сожалению, нет
ГПУ: "Оснований задерживать Портнова, к сожалению, нет" 603

В ведомстве считают, что экс-заместитель главы Администрации президента не оставил следов, за которые можно было бы зацепиться.

Происшествия

На Львовщине женщина жестоко избила 10-летнюю девочку: в ход пошли табуретка и молоток
На Львовщине женщина жестоко избила 10-летнюю девочку: в ход пошли табуретка и молоток [видео] 728 3

Избитую школьницу злоумышленница оставила на всю ночь в запертой квартире.

В Египте около пирамид Гизы взорвалась бомба: пострадало не менее 12  туристов
В Египте около пирамид Гизы взорвалась бомба: пострадало не менее 12 туристов [фото, видео] 423

Взрывное устройство детонировало у автобуса с людьми.

Что известно о винничанке Марии Рудницкой, бросившей дочь в московской больнице
Что известно о винничанке Марии Рудницкой, бросившей дочь в московской больнице [фото, видео] 1977 4

Девушке 21 год и она 5 лет как проживает в Москве. Дочь Арину подбросила медикам, так как "не справлялась со своими обязанностями".

Общество

Выпускника, ради которого одноклассники отказались от бала, прооперируют
Выпускника, ради которого одноклассники отказались от бала, прооперируют 848

Операцию Диме Антоненко в конце мая проведут врачи Днепропетровской областной клинической больницы им. Мечникова.

Какую погоду обещают синоптики в день инаугурации Зеленского
Какую погоду обещают синоптики в день инаугурации Зеленского [карта температур] 566

В Украине ожидаются ливни, грозы и град. Однако в Киеве должно быть тепло и без осадков.

Сын  врага народа :  Отца арестовали, когда мне не было и недели. Увиделись через десять лет
Сын "врага народа": "Отца арестовали, когда мне не было и недели. Увиделись через десять лет" 630

Врач Яков Наседкин дважды побывал под "прессом" тоталитарного режима, и только чудом избежал расстрела.

Светская хроника и ТВ

Победитель  Евровидения-2019  вернулся на родину
Победитель "Евровидения-2019" вернулся на родину [видео] 1438

В аэропорту 25-летнего Дункана Лоуренса встречали поклонники и бабушка.

Жаклин Кеннеди: редактор Vogue и дважды вдова
Жаклин Кеннеди: редактор Vogue и дважды вдова 536

19 мая исполнилось 25 лет со дня смерти иконы стиля ХХ века и супруги 35-го президента США.

Тина Кароль показала  лучшую форму шизофрении
Тина Кароль показала "лучшую форму шизофрении" [видео] 868

Певица удивила поклонников необычным мини-роликов.

Спорт

Донецкий  Шахтер  стал 12-кратным чемпионом Украины. Что дальше?
Донецкий "Шахтер" стал 12-кратным чемпионом Украины. Что дальше? 250 1

"Горняки" не стали дожидаться решающего дерби с "Динамо" 22 мая и официально стали первыми в стране уже в поединке с "Зарей".

Паулу Фонсека намекнул на скорое расставание с  Шахтером
Паулу Фонсека намекнул на скорое расставание с "Шахтером" 328

Главный тренер рассказал о своем будущем в донецком клубе.

Шевченко назвал состав сборной Украины на игры с Сербией и Люксембургом
Шевченко назвал состав сборной Украины на игры с Сербией и Люксембургом 363

На предматчевый сбор вызван 31 футболист.