Открываем счет в иностранном банке

Открываем счет в иностранном банке

Бывают люди, которые ни в какую не хотят доверять свои кровные отечественным банкам. Одних манит швейцарская надежность, других австрийская пунктуальность. Как же открыть счет в заграничном банке? Можно это сделать через оффшор или прибалтийский банк. Но такие «серые» схемы силовыми структурами не приветствуются. Как говорил Остап, уголовный кодекс нужно чтить. Поэтому мы расскажем только о законных методах.

Без лицензии НБУ никуда

Если вы живете и работаете здесь, то для открытия счета за границей нужно получить от Национального банка Украины «Индивидуальную лицензию на размещение резидентами валютных ценностей на счетах за границами Украины». Для этого подаем в главное отделение НБУ в вашей области несколько документов (см. список), оплачиваем стоимость этой лицензии (1020 гривен) и ждем. Ожидание может затянуться на три недели, точнее на 14 рабочих дней. Все это время вас будут проверять через МВД и СБУ.

Правда, механизм получения такой лицензии несколько туманный. Например, в заявлении о ее выдаче гражданин должен указать банк, в котором он хотел бы открыть счет. Но как узнать, какой иностранный банк согласится открыть счет, если украинец еще не выезжал за границу?

Едешь домой - закрой счет

Если вы находитесь за границей, то можете открыть там счет. Для этого никаких лицензий не нужно. Возвращаясь на родину, украинцы, не имеющие индивидуальной лицензии Нацбанка, обязаны закрывать иностранные счета.

Если же вы не хотите его закрывать, то придется получать вышеупомянутую лицензию. При этом в период рассмотрения ваших документов никакие карательные санкции наложены быть не могут. Однако в случае отказа управления НБУ в выдаче лицензии придется в месячный срок закрыть счет за пределами Украины.

Одни неудобства

Если вы решили все сделать по закону, то нужно как минимум трижды съездить в страну, где надумали открыть счет. Для начала справляемся у местных банкиров, согласны ли они видеть вас своим клиентом. Если согласие получено, возвращаемся в Украину и обращаемся в НБУ за индивидуальной лицензией, указывая конкретный иностранный банк. Если Нацбанк выдаст лицензию, едем обратно и открываем счет в тамошнем банке.

Когда закончится срок годичной индивидуальной лицензии, вам следует обратиться в НБУ (в Украине) с просьбой о продлении срока или выдаче новой. Если Нацбанк откажет, вам придется еще раз пересечь границу, чтобы закрыть счет.

БУДЬ В КУРСЕ!

Список документов:

- паспорт;

- справка о присвоении идентификационного кода;

- заявление установленного образца (заполняется на месте);

- справка из украинского банка, где у вас открыт счет, который будет перечислять деньги на зарубежный счет.

А В ЭТО ВРЕМЯ...

Депутаты облегчат жизнь?

В парламенте зарегистрирован законопроект, который предусматривает упрощение вывоза валюты и открытия счетов за границей. В частности, предполагается установить право физлиц (резидентов и нерезидентов) одноразово вывозить за пределы страны наличную иностранную валюту и/или валюту Украины без ограничений. В то же время подлежит декларированию одноразовый вывоз из страны физлицами наличной иностранной валюты и/или валюты Украины на сумму свыше ?10 тыс.

Проект закона также определяет, что физические и юридические лица-резиденты имеют право без ограничений открывать счета в иностранной валюте в банках за пределами страны, расположенных на территории государств-членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или FATF.

ЕСТЬ ВОПРОС!

А так ли хороша Швейцария?

Чтобы открыть счет в швейцарском банке, не обязательно находиться на территории этой страны. Это можно сделать в Лондоне, Монако, Сингапуре - везде, где есть отделения. Но для этого надо выполнить ряд обязательных требований.

Во-первых, гражданин Украины должен иметь документарное подтверждение на право открывать счета за рубежом от госорганов своей страны. Во-вторых, во многих банках минимальная сумма вклада колеблется от $0,5 до 1 млн. В-третьих, все документы будут тщательно изучены на предмет происхождения ваших средств. В-четвертых, будет проведена идентификация личности вкладчика. И еще надо пройти через все процедуры по оформлению счетов.

По швейцарским законам нерезиденты не платят налогов с доходов по вкладам.

Политика

Мосийчук с тростью набросился на Саакашвили в прямом эфире
Мосийчук с тростью набросился на Саакашвили в прямом эфире [видео] 152

До рукоприкладства не дошло, политиков успокоили ведущие.

Больше всего украинцев беспокоит война, а радует ремонт дорог
Больше всего украинцев беспокоит война, а радует ремонт дорог [опрос] 68

Об этом говорят результаты исследования, проведенные Центром Разумкова.

Берлускони снова поборется за пост премьера Италии
Берлускони снова поборется за пост премьера Италии 78

Возглавить правительство он сможет, если разрешит ЕСПЧ.

Экономика

Президент  М.С.Л.  объявил награду в 250 тыс. гривен тому, кто предоставит доказательства обвинений
Президент "М.С.Л." объявил награду в 250 тыс. гривен тому, кто предоставит доказательства обвинений 696

Президент оператора государственных лотерей "М.С.Л." Георгий Ложенко объявляет награду в размере 250 тыс. гривен тому, кто предоставит доказательства принадлежности компании к "Альфа-групп".

В США введут пошлины на стальную катанку из России и Беларуси
В США введут пошлины на стальную катанку из России и Беларуси 191

Министерство торговли США обвинило Россию в демпинге при поставках стальной катанки.

10 главных правил для черной пятницы
10 главных правил для черной пятницы 886 1

Как устроена грандиозная распродажа, что, где и когда брать, а также как во всем этом поучаствовать украинцам.

Общество

В Украине появятся региональные детективные отделения
В Украине появятся региональные детективные отделения 121

Новые структуры внедрят до конца года.

Вот студентам повезет: вместо книжки - самолет
Вот студентам повезет: вместо книжки - самолет

Конфискованный Як-40, возивший первых лиц государства, передали Кировоградской летной академии в качестве учебного пособия для курсантов.

Глобальное потепление сделает рыбу тощей, а ночи бессонными
Глобальное потепление сделает рыбу тощей, а ночи бессонными

Ученые исследуют неожиданные последствия изменения климата.

Светская хроника и ТВ

Пресса не оценила голые ноги Тиффани Трамп на мероприятии в Белом доме
Пресса не оценила голые ноги Тиффани Трамп на мероприятии в Белом доме [фото] 607

Было ли что-либо еще под пальто 24-летней дочери президента, остается только догадываться.

Вера Брежнева с мамой пришла поддержать дочь на показе в Москве
Вера Брежнева с мамой пришла поддержать дочь на показе в Москве [фото, видео] 741

16-летняя Соня вышла на подиум в отеле Four Seasons, чтобы показать новую коллекцию бренда Edem Couture.

СБУ запретила звезде  Сватов  въезд в Украину на три года
СБУ запретила звезде "Сватов" въезд в Украину на три года 1541 1

В черный писок попал актер Федор Добронравов.

Спорт

Серена Уильямс снялась в рекламе со своей дочкой
Серена Уильямс снялась в рекламе со своей дочкой [видео] 126

Теннисистка вернулась к рекламной работе после родов.

Украинский спортсмен победил в ультрамарафоне в Нью-Йорке
Украинский спортсмен победил в ультрамарафоне в Нью-Йорке 148

Дмитрий Молчанов из Новой Каховки 60 км пробежал за четыре часа.

Тренер  Наполи :  Сломали игру  Шахтера  в пас и выиграли матч
Тренер "Наполи": "Сломали игру "Шахтера" в пас и выиграли матч" 708

Маурицио Сарри остался доволен действиями своей команды в матче с "Шахтером" и рассчитывает на большее в этом розыгрыше Лиги чемпионов