Открываем счет в иностранном банке

Открываем счет в иностранном банке

Бывают люди, которые ни в какую не хотят доверять свои кровные отечественным банкам. Одних манит швейцарская надежность, других австрийская пунктуальность. Как же открыть счет в заграничном банке? Можно это сделать через оффшор или прибалтийский банк. Но такие «серые» схемы силовыми структурами не приветствуются. Как говорил Остап, уголовный кодекс нужно чтить. Поэтому мы расскажем только о законных методах.

Без лицензии НБУ никуда

Если вы живете и работаете здесь, то для открытия счета за границей нужно получить от Национального банка Украины «Индивидуальную лицензию на размещение резидентами валютных ценностей на счетах за границами Украины». Для этого подаем в главное отделение НБУ в вашей области несколько документов (см. список), оплачиваем стоимость этой лицензии (1020 гривен) и ждем. Ожидание может затянуться на три недели, точнее на 14 рабочих дней. Все это время вас будут проверять через МВД и СБУ.

Правда, механизм получения такой лицензии несколько туманный. Например, в заявлении о ее выдаче гражданин должен указать банк, в котором он хотел бы открыть счет. Но как узнать, какой иностранный банк согласится открыть счет, если украинец еще не выезжал за границу?

Едешь домой - закрой счет

Если вы находитесь за границей, то можете открыть там счет. Для этого никаких лицензий не нужно. Возвращаясь на родину, украинцы, не имеющие индивидуальной лицензии Нацбанка, обязаны закрывать иностранные счета.

Если же вы не хотите его закрывать, то придется получать вышеупомянутую лицензию. При этом в период рассмотрения ваших документов никакие карательные санкции наложены быть не могут. Однако в случае отказа управления НБУ в выдаче лицензии придется в месячный срок закрыть счет за пределами Украины.

Одни неудобства

Если вы решили все сделать по закону, то нужно как минимум трижды съездить в страну, где надумали открыть счет. Для начала справляемся у местных банкиров, согласны ли они видеть вас своим клиентом. Если согласие получено, возвращаемся в Украину и обращаемся в НБУ за индивидуальной лицензией, указывая конкретный иностранный банк. Если Нацбанк выдаст лицензию, едем обратно и открываем счет в тамошнем банке.

Когда закончится срок годичной индивидуальной лицензии, вам следует обратиться в НБУ (в Украине) с просьбой о продлении срока или выдаче новой. Если Нацбанк откажет, вам придется еще раз пересечь границу, чтобы закрыть счет.

БУДЬ В КУРСЕ!

Список документов:

- паспорт;

- справка о присвоении идентификационного кода;

- заявление установленного образца (заполняется на месте);

- справка из украинского банка, где у вас открыт счет, который будет перечислять деньги на зарубежный счет.

А В ЭТО ВРЕМЯ...

Депутаты облегчат жизнь?

В парламенте зарегистрирован законопроект, который предусматривает упрощение вывоза валюты и открытия счетов за границей. В частности, предполагается установить право физлиц (резидентов и нерезидентов) одноразово вывозить за пределы страны наличную иностранную валюту и/или валюту Украины без ограничений. В то же время подлежит декларированию одноразовый вывоз из страны физлицами наличной иностранной валюты и/или валюты Украины на сумму свыше ?10 тыс.

Проект закона также определяет, что физические и юридические лица-резиденты имеют право без ограничений открывать счета в иностранной валюте в банках за пределами страны, расположенных на территории государств-членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или FATF.

ЕСТЬ ВОПРОС!

А так ли хороша Швейцария?

Чтобы открыть счет в швейцарском банке, не обязательно находиться на территории этой страны. Это можно сделать в Лондоне, Монако, Сингапуре - везде, где есть отделения. Но для этого надо выполнить ряд обязательных требований.

Во-первых, гражданин Украины должен иметь документарное подтверждение на право открывать счета за рубежом от госорганов своей страны. Во-вторых, во многих банках минимальная сумма вклада колеблется от $0,5 до 1 млн. В-третьих, все документы будут тщательно изучены на предмет происхождения ваших средств. В-четвертых, будет проведена идентификация личности вкладчика. И еще надо пройти через все процедуры по оформлению счетов.

По швейцарским законам нерезиденты не платят налогов с доходов по вкладам.

Политика

ГПУ сообщила о подозрении экс-заму Главы Администрации президента Юрию Чмырю
ГПУ сообщила о подозрении экс-заму Главы Администрации президента Юрию Чмырю 50

Чиновник подозревается в подделке и использовании документов, а также декларировании недостоверной информации.

 Порохоботы  и  мартыноботы  поливают грязью НАБУ – нардеп
"Порохоботы" и "мартыноботы" поливают грязью НАБУ – нардеп 85

В Украину прибыл Александр Лукашенко
В Украину прибыл Александр Лукашенко 216

Все переговоры запланированы на завтра.

Происшествия

Индией играл на гитаре, пока хирурги семь часов делали ему операцию на мозге
Индией играл на гитаре, пока хирурги семь часов делали ему операцию на мозге [видео] 277 1

Медики сами попросили пациента играть на гитаре чтобы контролировать его состояние и результативность хирургических манипуляций.

В Испании убили россиянку и подожгли квартиру с ее телом
В Испании убили россиянку и подожгли квартиру с ее телом 449

Женщина проживала в Валенсии. У нее остался маленький сын.

В Запорожье начались обыски на  Мотор Сичи
В Запорожье начались обыски на "Мотор Сичи" 712 1

Правоохранители также работают в помещениях "Мотор Банка".

Общество

У матросов нет вопросов. У студентов - их полно
У матросов нет вопросов. У студентов - их полно 332

Как решить некоторые проблемы, с которыми столкнулись абитуриенты-2017, "КП" в Украине" рассказал директор департамента высшего образования Министерства образования и науки Олег ШАРОВ.

Без донорского сердца не дожила бы до пятилетия
Без донорского сердца не дожила бы до пятилетия 172

Индийские медики провели уникальную операцию по пересадке донорского "мотора" четырехлетней Насте.

Советы женщинам: отличаем пикапера от нормального мужика
Советы женщинам: отличаем пикапера от нормального мужика 389

Как быстро определить, подходит ли вам новоявленный жених.

Светская хроника и ТВ

СМИ: солист Linkin Park совершил суицид
СМИ: солист Linkin Park совершил суицид 1597

По неподтвержденной информации вокалист легендарной рок-группы Честер Беннингтон повесился в своем доме в Лос-Анджелесе.

 Высоцкий прекрасно знал,с кем вась-вась, а с кем кусь-кусь
"Высоцкий прекрасно знал,с кем вась-вась, а с кем кусь-кусь" 675

Вспоминаем великого барда, которого не стало 37 лет назад -25 июля 1980-го.

В новом календаре Pirelli будут только темнокожие модели
В новом календаре Pirelli будут только темнокожие модели [фото] 234

Выпуск за 2017 год посвящен сказке "Алиса в стране чудес".

Спорт

Руни продает себя на вечеринке за 565 евро
Руни продает себя на вечеринке за 565 евро 108

Любому, кто заплатит, будет разрешено обнять Уэйна и пожать ему руку

ПСЖ дает за Неймара рекордные деньжищи
ПСЖ дает за Неймара рекордные деньжищи 250

Французский клуб готовится взорвать трансферный рынок, купив у "Барселоны" бразильского форварда

Срна:  Выходки болельщиков - проблема, которую не могут решить ни я, ни Ярмоленко
Срна: "Выходки болельщиков - проблема, которую не могут решить ни я, ни Ярмоленко" 353 1

Капитан донецкого "Шахтера" ответил на вопросы журналистов накануне матча против киевского "Динамо" в чемпионате Украины