Анна ГОНЧАРЕНКО, Фото Максима ЛЮКОВА. (24 марта 2009)
Покупаете валюту? Готовьтесь объяснить, откуда у вас деньги

Покупаете валюту? Готовьтесь объяснить, откуда у вас деньги

- Мне бы ваши проблемы!

Нацбанк объявил войну валютным спекулянтам. Ранее обвинения в махинациях с иностранными деньгами прозвучали в адрес некоторых финучреждений, а вот теперь разберутся и с физическими лицами.

На минувшей неделе НБУ разослал своим подопечным письма, где потребовал проверять источник получения денег и финансовое состояние граждан, покупающих валюту на сумму более 50 тысяч гривен. Кроме того, банкиры должны будут анализировать, соответствуют ли объемы сделки сути деятельности того или иного клиента.

До сих пор обменивавшие свыше полумиллиона гривен предъявляли паспорт и идентификационный код. Отныне подобные меры Нацбанк не устраивают. Правда, в письме четко не указано, какие еще документы необходимо требовать.

- Единственным удобным для людей и для банков способом проверки мы усматриваем получение таких дополнительных бумаг, как расходные ордера с текущих счетов, депозитный договор, договор о предоставлении кредита, - считает заместитель председателя правления «БГ банка» Сергей ТЕЛЕГИН.

Пока что финансисты недоумевают, какими конкретно путями эффективнее проверять клиентов, поэтому валюту в обменниках меняют по-старому.

- Банки давно и регулярно выполняют все рекомендации Службы финансового мониторинга касательно операций, превышающих установленный эквивалент в 50 тысяч гривен, - утверждает эксперт. - Мы проводим идентификацию граждан (обязательное условие), и они нам предоставляют всю необходимую информацию. Кстати, законодательством предусмотрено право банков на выяснение финансового состояния личности, однако они могут лишь просить об этом, но не требовать. Если же начнут перегибать палку, выдумывая всякие условия, только растеряют клиентов в нынешних условиях сложной экономической ситуации.

Своими требованиями НБУ, как видно, пытается дать по рукам валютным спекулянтам. У Сергея Телегина имеется личное мнение о происходящем.

- Валютные спекуляции - термин из прошлого, - полагает он. - Я бы сказал так: это рынок, и цену на нем формируют объемы спроса и предложения. Одни административные меры малоэффективны. Все мы хотим понять, куда уходит валюта, но, идентифицируя конкретное лицо, мы не решим проблему в целом. Нужно формулировать вопрос немного иначе: не кто покупает заграничные деньги, а почему он это делает?

Да и чисто практически проверка финансового состояния - метод не слишком действенный. Никто ведь не ограничит мошенников в передвижении по городу, а, значит, необходимую сумму они могут разбить на несколько частей и обменять в разных пунктах.

загрузка...
загрузка...

Политика

Тиллерсон: Россия вернется в G7 после восстановления суверенитета Украины
Тиллерсон: Россия вернется в G7 после восстановления суверенитета Украины 8

В ближайших переговорах Москва представлена не будет.

Порошенко пригласил Макрона в Киев
Порошенко пригласил Макрона в Киев 65 2

Главы государств созвонились накануне встречи лидеров стран "Большой Семерки" в Италии.

 Это ппц... как так можно... : Аваков прокомментировал освобождение Антипова
"Это ппц... как так можно...": Аваков прокомментировал освобождение Антипова 506 3

Министра МВД возмутило, что Печерский суд отпустил под залог главного экс-налоговика Луганщины, у которого дома нашли 3,8 миллиона долларов налички.

Происшествия

 Лузер дня : в Киеве грабитель со стрельбой  взял  банк, унеся 285 гривен
"Лузер дня": в Киеве грабитель со стрельбой "взял" банк, унеся 285 гривен [фото] 88

Комментаторы в соцсетях отмечают, что горе-грабитель как раз окупил стоимость отстрелянных патронов.

Генпрокуратура проводит обыски у бывших сотрудников  ПриватБанка
Генпрокуратура проводит обыски у бывших сотрудников "ПриватБанка" [фото] 551

Более 770 объектов недвижимости оказались под арестом, т.к. по этим указанным адресам на самом деле отсутствовали субъекты хозяйствования.

В Днепре разыскивают девушку, которая сбежала с отчимом
В Днепре разыскивают девушку, которая сбежала с отчимом 2099

Школьница ушла добровольно, поскольку, по словам матери, у нее с неродным папой любовь.

Экономика

Экономика Украины почувствовала негативный эффект от  национализации  в  ДНР  и  ЛНР
Экономика Украины почувствовала негативный эффект от "национализации" в "ДНР" и "ЛНР" 2979 6

Эксперты рассказали почему промпроизводство падает, а гривна укрепляется.

В Украине предлагают снизить налоги
В Украине предлагают снизить налоги 1351

Поданный на этой неделе законопроект предлагает снизить налог на доходы физлиц впятеро, а эксперты говорят, что вполне реально убрать вообще все налоги, кроме одного.

В каких регионах Украины самые высокие и низкие цены на мясо
В каких регионах Украины самые высокие и низкие цены на мясо 1111

Выгоднее всего мясоедам жить на Волыни, а киевлянам приходится платить в три раза дороже.

Общество

Для гостей крупнейшего рок-фестиваля построят пивной трубопровод
Для гостей крупнейшего рок-фестиваля построят пивной трубопровод 176

Организаторы решили обойтись без транспорта.

В Ирландии появилась вакансия  обнимателя котиков
В Ирландии появилась вакансия "обнимателя котиков" 300

Кандидатам нужно различать кошачье мурлыканье и уметь гладить котов долго.

Психологи: Хорошо, что  ВКонтакте  и   Одноклассники   запретили в солнечный период
Психологи: Хорошо, что "ВКонтакте" и "Одноклассники" запретили в солнечный период 967 1

Специалисты говорят, что "ломки" от запрета российских интернет-ресурсов у пользователей не будет, а тоску можно преодолеть.

Светская хроника и ТВ

Появился трейлер к  Игре престолов - 7 : шесть миллионов просмотров за час
Появился трейлер к "Игре престолов - 7": шесть миллионов просмотров за час [видео] 217

Долгожданный трейлер был опубликован на официальной странице телесериала в Фейсбуке и тянет на рекорд по набору просмотров.

 Maxim  назвал самую сексуальную женщину года
"Maxim" назвал самую сексуальную женщину года [фото] 1775

Награда досталась дочери Стивена Болдуина.

Звезда сериала  Каменская  прокомментировала запрет на въезд в Украину
Звезда сериала "Каменская" прокомментировала запрет на въезд в Украину 5986

Артистку не впустили из-за незаконного посещения Крыма. При этом сама она не смогла вспомнить, когда в последний раз была на полуострове.

Спорт

Испанский суд оставил в силе тюремный приговор Месси
Испанский суд оставил в силе тюремный приговор Месси 492

Аргентинец приговорен к 21 месяцу заключения за уклонение от налогов. Впрочем, вряд ли он окажется за решеткой.

 Аякс  -  Манчестер Юнайтед : финал под террористической угрозой
"Аякс" - "Манчестер Юнайтед": финал под террористической угрозой 320

Сегодня в Стокгольме состоится решающий матч Лиги Европы - УЕФА пообещал беспрецедентные меры безопасности.

Кличко - Джошуа: боя не будет - их будет еще два!
Кличко - Джошуа: боя не будет - их будет еще два! 4320 2

Украинский тяжеловес готовится озвучить свое решение о продолжении карьеры, но его менеджер уже раскрыл некоторые детали.