Анна ГОНЧАРЕНКО, Фото Максима ЛЮКОВА. (24 марта 2009)
Покупаете валюту? Готовьтесь объяснить, откуда у вас деньги

Покупаете валюту? Готовьтесь объяснить, откуда у вас деньги

- Мне бы ваши проблемы!

Нацбанк объявил войну валютным спекулянтам. Ранее обвинения в махинациях с иностранными деньгами прозвучали в адрес некоторых финучреждений, а вот теперь разберутся и с физическими лицами.

На минувшей неделе НБУ разослал своим подопечным письма, где потребовал проверять источник получения денег и финансовое состояние граждан, покупающих валюту на сумму более 50 тысяч гривен. Кроме того, банкиры должны будут анализировать, соответствуют ли объемы сделки сути деятельности того или иного клиента.

До сих пор обменивавшие свыше полумиллиона гривен предъявляли паспорт и идентификационный код. Отныне подобные меры Нацбанк не устраивают. Правда, в письме четко не указано, какие еще документы необходимо требовать.

- Единственным удобным для людей и для банков способом проверки мы усматриваем получение таких дополнительных бумаг, как расходные ордера с текущих счетов, депозитный договор, договор о предоставлении кредита, - считает заместитель председателя правления «БГ банка» Сергей ТЕЛЕГИН.

Пока что финансисты недоумевают, какими конкретно путями эффективнее проверять клиентов, поэтому валюту в обменниках меняют по-старому.

- Банки давно и регулярно выполняют все рекомендации Службы финансового мониторинга касательно операций, превышающих установленный эквивалент в 50 тысяч гривен, - утверждает эксперт. - Мы проводим идентификацию граждан (обязательное условие), и они нам предоставляют всю необходимую информацию. Кстати, законодательством предусмотрено право банков на выяснение финансового состояния личности, однако они могут лишь просить об этом, но не требовать. Если же начнут перегибать палку, выдумывая всякие условия, только растеряют клиентов в нынешних условиях сложной экономической ситуации.

Своими требованиями НБУ, как видно, пытается дать по рукам валютным спекулянтам. У Сергея Телегина имеется личное мнение о происходящем.

- Валютные спекуляции - термин из прошлого, - полагает он. - Я бы сказал так: это рынок, и цену на нем формируют объемы спроса и предложения. Одни административные меры малоэффективны. Все мы хотим понять, куда уходит валюта, но, идентифицируя конкретное лицо, мы не решим проблему в целом. Нужно формулировать вопрос немного иначе: не кто покупает заграничные деньги, а почему он это делает?

Да и чисто практически проверка финансового состояния - метод не слишком действенный. Никто ведь не ограничит мошенников в передвижении по городу, а, значит, необходимую сумму они могут разбить на несколько частей и обменять в разных пунктах.

Политика

Соцсети - о  многоликом  Порошенко в Фейсбуке:  Сидит там постоянно под ником Монтян
Соцсети - о "многоликом" Порошенко в Фейсбуке: "Сидит там постоянно под ником Монтян" 317

После заявления Бессмертного, что президент дискутирует в Фейсбуке прикрываясь разными никамию Под подозрением оказались все пользователи.

Сына Трампа вызвали на допрос по делу о связях с Россией
Сына Трампа вызвали на допрос по делу о связях с Россией 49 1

Слушания начнутся мене, чем через неделю.

Госдеп США призвал найти виновных в убийстве Шеремета
Госдеп США призвал найти виновных в убийстве Шеремета 82 1

Вашингтон требует задействовать максимум ресурсов для проведения расследования.

Происшествия

На Кипре самолет совершил экстренную посадку из-за поломки кофемашины
На Кипре самолет совершил экстренную посадку из-за поломки кофемашины 97

Экипаж почувствовал запах гари и было принято решение о срочной посадке.

Индиец играл на гитаре, пока хирурги семь часов делали ему операцию на мозге
Индиец играл на гитаре, пока хирурги семь часов делали ему операцию на мозге [видео] 520 1

Медики сами попросили пациента играть на гитаре чтобы контролировать его состояние и результативность хирургических манипуляций.

В Испании убили россиянку и подожгли квартиру с ее телом
В Испании убили россиянку и подожгли квартиру с ее телом 849

Женщина проживала в Валенсии. У нее остался маленький сын.

Общество

Школьная мода:  Живые  тетрадки и обложки для  селфиманов
Школьная мода: "Живые" тетрадки и обложки для "селфиманов" [фото, видео] 101

1 сентября еще далеко, а ярмарки уже пестрят учебными новинками.

А вы это на себе почувствовали?
А вы это на себе почувствовали? [вопрос дня] 65

По данным ежемесячных исследований потребительские настроения украинцев улучшились.

У матросов нет вопросов. У студентов - их полно
У матросов нет вопросов. У студентов - их полно 461

Как решить некоторые проблемы, с которыми столкнулись абитуриенты-2017, "КП" в Украине" рассказал директор департамента высшего образования Министерства образования и науки Олег ШАРОВ.

Светская хроника и ТВ

Так пел Честер Беннингтон: самые известные песни Linkin Park
Так пел Честер Беннингтон: самые известные песни Linkin Park [видео] 269

Солиста одной из популярнейших рок-групп последних десятилетий не стало 20 июля.

Полиция подтвердила смерть солиста Linkin Park Честера Беннингтона
Полиция подтвердила смерть солиста Linkin Park Честера Беннингтона [дополнено] 463

Следствие рассматривает версию самоубийства рокера как основную, но пока больше информации не предоставляет. Также об этом написалсооснователь группы Майкл Шинода.

Солист Linkin Park совершил суицид
Солист Linkin Park совершил суицид [аудио, фото, дополнено] 5153

Вокалист легендарной рок-группы Честер Беннингтон повесился в своем доме в Лос-Анджелесе.

Спорт

Руни продает себя на вечеринке за 565 евро
Руни продает себя на вечеринке за 565 евро 139

Любому, кто заплатит, будет разрешено обнять Уэйна и пожать ему руку

ПСЖ дает за Неймара рекордные деньжищи
ПСЖ дает за Неймара рекордные деньжищи 304

Французский клуб готовится взорвать трансферный рынок, купив у "Барселоны" бразильского форварда

Срна:  Выходки болельщиков - проблема, которую не могут решить ни я, ни Ярмоленко
Срна: "Выходки болельщиков - проблема, которую не могут решить ни я, ни Ярмоленко" 401 1

Капитан донецкого "Шахтера" ответил на вопросы журналистов накануне матча против киевского "Динамо" в чемпионате Украины